助理理财规划师试题第八章 工作流程
1. 关于签订理财规划服务合同,说法错误的是()。A)签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义
B)理财规划师在向客户解释合同条款时,应注意合同条款中是否有理解歧义的地方 C)不得向客户作出收益保证或承诺
D)合同签订后应将原件交往相关部门存档
2. 如果某客户的净资产占总资产比例过大,说明()。
A)客户家庭财务结构很合理
B)客户家庭可以通过增加债务进一步优化财务结构
C)客户家庭支出过多,应开源节流
D)客户家庭资产配置状况良好
3. ()不是确定客户理财目标的原则。理财规划师
A 理财目标应主要关注客户的期望
B.理财目标必须具有现实性
C.以改善客户财务状况;使之更加合理为主旨
D.理财目标必须考虑客户的现金准备
4. 客户在签署授权书给理时规划师后,应出具一份关于方案实施的声明,该声明的内容包括 ()
A)已经完整阅读理财方案 B)信息真实准确,没有重大遗漏
C)客户接受理财方案 D)关于实施效果的说明
5. 理财规划师在和客户沟通时做法正确的是()
A提问“为什么你打算在60岁退休”B为节省客户时间一次提问两个问题C提问客户不懂得问题以体现自己的专业D在会谈快结束时进行总结
6. 理财规划合同中,说明签约的原因、条件和目的的条款是()。
A当事人条款B鉴于条款C违约责任D解决争议条款
7. 为了反映客户资产的真实状况,我们需要根据客户的()为定价依据。
A购买成本B市场公允价值C重置成本D沉没成本
8. 如果一个客户性格属于常常改变主意或离题,有丰富的想象力,在做决定的时候有新思路并付诸行动,则格局荣格的心理分析模型,该客户属于()。
A直觉型B思想型 C内在感觉型 D外在感觉型
9. 在搜集客户信息时,不属于金融资产项目的是()。
( A )外汇(日)保险( C )珠宝(D )信托
10. 关于理财目标的确定原则说法错误的是()。
( A )理财目标需要遵守客户意愿 ( B )以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
( C )理财目标必须具有现实性 ( D )理财目标要具体明确
11. 理财方案建议书经过修改最终交付客户后,需要客户签署声明书.一般来说,客户声明不包括()。
( A )己经完整阅读该方案 (B )信息真实准确,没有重大遗漏
〔 C )理财师就重要问题进行了必要解释 (D )完全接受该建议书的建议
12. 如果客户和理财师就理财服务合同发生争端,应尽量通过()方式解决.
( A ) 协商(B )调解( C )诉讼(D )仲裁
(名人名言:灵感——这是一个不喜欢采访懒汉的客人。)
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