会计考友 发表于 2012-2-23 13:37:03

理财规划师考试辅导笔记十六

2011年理财规划师考试复习指导整理,希望对考生复习能有所帮助,在此景程教育在线预祝考生取得好成绩。
需求方法

1.分析不同家庭一旦家长死亡的财务需求,并转换为投保的数额
2.遗产处理费用
丧葬费用
没有保险的医疗帐单
遗产税以及个人所得税
3.重新调整期的需求:1-2年

4.依赖期的需求:直到最小的成员成年或满18岁
5.特别需求
房屋按揭、教育经费、应急基金 助理理财规划师

6.退休需求:用人寿保险补充社会安全保险及其他退休收入的不足
   

志向是天才的幼苗,经过热爱劳动的双手培育,在肥田沃土里将成长为粗壮的大树。不热爱劳动,不进行自我教育,志向这棵幼苗也会连根枯死。确定个人志向,选好专业,这是幸福的源泉。 苏霍姆林斯基
页: [1]
查看完整版本: 理财规划师考试辅导笔记十六