理财规划师考试串讲笔记九
一、金融工具初步（一）、金融工具的概念
是在金融交易活动中产生的、能够证明金融交易金额、期限、价格的书面文件，是具有法律约束力的契约。
（二）、金融工具的基本特征：
1、期限性 理财规划师
2、流动性
3、风险性
4、收益性
（三）、金融工具的收益率
（四）、金融工具的分类
二、金融监管
（一）、金融监管概述
1、定义((2006年11月第119判断题)不能保证金融机构不发生金融风险和损失)
2、金融监管的意义：
(1)维护信用、支付体系的稳定
(2)保护存款人和投资者的利益
(3)保证金融机构的合法经营
(4)促进金融机构之间的合法竞争
3、金融监管的基本原则
(1)监管主体的独立性原则
(2)依法监管原则 助理理财规划师
(3)自我约束和外部强制相结合的原则
(4)稳健运行与风险预防原则
(5)母国与东道国共同监管原则
（二）、分业经营与混业经营
（三）、中国的金融监管体制及其改革
幸福，就在于创造新的生活，就在于改造和重新教育那个已经成了国家主人的、社会主义时代的伟大的智慧的人而奋斗。 奥斯特洛夫斯基
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