2011年银行个人理财业务相关法律法规多选题三
多项选择题1.我国个人所得税税率按各应税项目分别采用（ ）两种形式。
A.超额累退税率
B.超额累进税率
C.比例税率
D.定额税率
E.超率累进税率
2.下列各项个人所得中，免交个人所得税的包括（ ）。
A.残疾、孤老人员和烈属的所得
B.军人的转业费、复员费
C.保险赔款
D.福利费、抚恤金、救济金
E.国债和国家发行的金融债券的利息
3.下列关于不动产登记管理的说法中正确的有（ ）。
A.不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力;未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外
B.依法属于国家所有的自然资源，所有权可以不登记
C.不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自记载于不动产登记簿时发生效力
D.当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，合同成立时生效;未办理物权登记的，不影响合同效力
E.当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，未办理物权登记的，合同无效
4.期货交易中的内幕消息是指（ ）。
A. 对期货交易价格产生重大影响的，尚未公开的信息
B.国务院期货监管机构制定的可能对期货交易价格发生重大影响的政策
C.国务院商务主管部门发布的可能对期货交易价格发生重大影响消息
D.期货交易所做出的可能对期货交易价格发生重大影响的决定
E.期货交易会员、客户的资金和交易动向的信息
5.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应（ ）。
A.在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管账户，在境内托管账户开设之日起lO日内，向外汇局报送正式托管协议
B.在发售产品时，向投资者全面详细地告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自主选择
C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息
D.按规定履行结售汇统计报告义务
E.购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定
6.商业银行境外理财投资，应委具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资，托管人应当履行的职责包括（ ）。
A. 为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户
B.监督商业银行资金运作，及时向外汇局报告其违规违法的行为
C.保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料不少于15年
D.按规定办理国际收支统计申报
E.协助外汇局监察商业银行资金的境外运用情况
7.（ ）属于商业银行境内账户的支出范围。
A. 划入境外外汇资金运用结算账户的资金
B.汇回商业银行的资金
C.货币兑换费
D.托管费、各类手续费
E.资产管理费
解析：商业银行境内托管账户的支出范围是：划入境外外汇资金运用结算账户的资金、汇回商业银行的资金、货币兑换费、托管费、资产管理费及各类手续费以及外汇局规定的其他支出。
8.基金宣传材料可以采用的形式包括（ ）。
A.公开出版资料
B.宣传单、手册、信函
C.海报、户外广告
D.电视、电影、广播音像资料
E.互联网资料
9.基金宣传推介不应当（ ）。
A.登载基金发行人之外的个人的推荐性文字
B.违规承诺收益
C.预测该基金的证券投资业绩
D.诋毁其他基金管理人
E. 基金合同生效不足6个月的，可以登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩
2011年银行个人理财业务相关法律法规多选题三
</p>10.基金代销机构在基金销售活动中，不正确的做法有（ ）。A.附送实物
B.抽奖销售
C.以低于成本价销售
D.认购费打折
E.附送基金份额
11.对违反《证券投资基金销售管理办法》规定从事基金销售活动的基金管理人员，中国证监会可以采取（ ）行政监管措施。
A. 监管谈话
B.出具警示函
C.记入诚实档案
D.暂停履行职务
E.认定为不适宜担任相关职务者
12.《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有（）情形之一的，中国证监会应依照法律法规有关规定进行行政处罚;涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究其刑事责任。
A.采取抽奖或者送实物的方式销售基金
B.募集期间对认购费打折
C.在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果
D.以高于成本的销售费率销售基金
E.承诺利用基金进行利益输送
13.下列对投资基金销售业务描述正确的有（ ）。
A.未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售
B.代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金网点的显著位置，经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售
C.基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
D.基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责
E.代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督
14.（ ）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
A.商业银行
B.证券公司
C.证券投资咨询公司
D.专业基金销售机构
E.银监会规定的其他机构
15.下列关于保险兼业代理的说法中正确的有（ ）。
A.保费结算时间最长不得超过2个月
B.保险公司不得向代理机构、网点或经办人员支付合作协议规定的手续费之外的其他任何费用
C.保险公司不及时给付代理手续费的，保险兼业代理人得以保费收入抵扣代理手续费
D.保险兼业代理人向保险公司投保自身的财产保险的，不得提取代理手续费
E.保险公司可以委托保险兼业代理人签发保险单，无需批准的保费收入账户并对保险兼业代理业务进行单独核算，不得以保费收入抵扣代理手续费，保险公司不得以直接冲减保费或现金方式向保险兼业代理人支付代理手续费，C项错误。未经中国保监会批准，保险公司不得委托保险兼业代理人签发保险单，E项错误。
16.个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（ ）。
A.本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理
B.个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方身份证件办理
C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇
D.个人外汇提取现钞当日累计等值2万美元以下的，可以在银行直接办理
E.个人向外汇储蓄账户存人外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理
参考答案：
BC / BCDE/ ABCD/ ABDE / BCDE/ ABCDE/ ABCDE/ ABCDE/ ABCDE / ABCDE/ ABCDE /ABE/ ACD / ABCD/ BD / AD
相关推荐：
银行考试个人理财知识点：个人理财业务的发展
页:
[1]