2011银行个人理财之理财顾问服务试题（2）
银行从业资格考试网提供“2011年银行从业考试《个人理财》之理财顾问服务”，希望给考生带来帮助。二、多项选择题
1. 在客户信息收集的方法中。属于初级信息收集方法的有（）
A.建立数据库，平时多注意收集和积累
B.和客户交谈
C.采用数据调查表
D.收集政府部门公布的信息
E.收集金融机构公布的信息
2. 客户的风险特征由（）构成。
A.目前市场风险水平
B.风险偏好
C.风险认知度
D.未来市场风险水平
E.实际风险承受能力
3. 保险规划具有（）的功能。
A.风险转移
B.风险消除
C.合理避税
D.套利
E.套期保值
4. 属于客户理财需求短期目标的有（）。
A.按揭买房
B.子女的教育储蓄
C.休假
D.购置新车
E.存款
5. 下列关于理财目标对应正确的有（）。
A.子女教育储蓄——短期目标
B.休假——短期目标
C.退休——长期目标
D.按揭买房——中期目标
E.遗产——短期目标
6. 紧急预备金的来源包括（）。
A.活期存款
B.短期定期存款
C.中长期债券
D.货币市场基金
E.贷款额度
7. 客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（）。
A.客户当前的收支状况
B.客户的社会地位
C.客户的年龄
D.客户的投资偏好
E.客户的风险承受能力
8. 进行现金管理的目的在于（）。
A.满足未来消费的需求
B.满足日常的周期性的支出需求
C.满足对退休养老的需求
D.满足应急资金的需求
E.满足财富积累与投资获利的需求
9. 下列选项中属于个人债务管理中应当注意的事项的有（）。
A.债务重组
B.债务支出与家庭收入的合理比例
C.短期债务与长期债务的合理比例
D.债务期限与家庭收入的合理关系
E.债务总量与资产总量的合理比例
10. 税收规则应当遵循的原则有（）。
A.独特性原则
B.规划性原则
C.目的性原则
D.合法性原则
E.综合性原则
2011银行个人理财之理财顾问服务试题（2）
</p>三、判断题1. 银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。（）
2. 无论是预测客户基本生活必需的支出，还是其期望达到的消费水平支出，银行从业人员都首先要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低。 （）
3. 一个完整的退休规划由退休后生活设计和自筹退休金部分的储蓄投资设计两部分构成。 （）
4. 客户所在地区的经济情况不太稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，业务人员只能用上一年的数值作为参考。 （）
5. 美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。这体现了客户风险特征中的风险偏好。（）
6. 某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。（）
7. 制定保险规划的首要任务，就是确定保险标的。 （）
8. 商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。（）
9. 目的性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。（）
10. 税收规划是理财计划的一部分，只有在全面和详细地了解客户财务情况的基础上，才能制定针对客户的税收规划，使税收规划达到客户满意。 （）
相关推荐：
2011银行个人理财辅导：财务规划复习资料(一)
页:
[1]