2011银行从业资格个人理财复习指导（5）
1、从业人员的违法责任：民事责任;行政监管措施与行政处罚;刑事责任
2、从业人员的限制性条款
对于市场风险较大的投资产品，不得主动向无相关交
易经验或评估不宜购买该产品的客户推介或销售该产品。
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试题：
1.与同业人员接触时，以下行为恰当的是（）
A 交流下个月将要公布的兼并收购信息
B 交流在产品开发中遇到的技术问题
C 询问对方的产品开发计划
D 询问对方对央行近期政策的看法
例题：同事之间分享专业知识和工作经验，符合（）的要求。
A 团结合作 B 尊重同事 C 相互监督 D 同业竞争
2.银行业从业人员应该明确区分其所在机构代理销售的产品和其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、。足以让客户注意的方式向其提示（）等毕业的信息。
A 被代理人的名称
B 被代理人的财务状况
C 被代理人的产品最终责任承担者
D 被代理人的产品性质、产品风险
E 本银行在本产品销售过程中的责任和义务
3.“信息披露”中需要披露的信息是（）
A 从业人员推荐的产品设计原理
B 银行的战略发展方向
C 银行的财务报表
D 本机构在代理销售产品过程中的责任和业务
客户的合规性管理
1、客户的限制性条件
客户用本人实名并能提供有效的身份证明，均可以成为个人理财计划的客户。
2、客户的基本条件
（1）客户的个人或家庭金融资产数量
（2）重要人士标准
3、客户的准入管理
保证收益型理财计划的起点金额人民币应在5万元以上，外币应在5000美元以上;其他理财计划和投资产品的销售起点金额不低于保证收益型理财计划的起点金额。
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