中国寿险理财规划师《养老保险外部环境及政策》考试大纲
第一章 全球养老保险轨制的更始进修目的：经由过程考试，考生需要把握全球养老保险的三种更始模式，体味国际组织对养老保险轨制的根基不雅概念。
考试内容：
（一）养老保险历史沿革
体味传统的家庭养老体例，社会养老保险轨制初步成立阶段和二战后养老保险轨制的成长阶段。识记养老保险成长履历的阶段及特点。
（二）国际养老保险更始模式
体味养老保险更始的欧美、拉美模式，以及养老保险轨制的经济转轨国家模式。把握其特点。
（三）国际组织对养老保险成长模式的首要不雅概念
体味世界银行和国际劳工组织对养老保险成长模式的不雅概念。把握世界银行的三支柱不雅概念。
第二章 我国养老保险的成长过程
进修目的：经由过程考生，考生需要知道我国养老体质更始过程，把握更始首要原因，以及各阶段的特点。
考试内容：
（一）传统养老保险系统体例阶段
考生需要体味传统养老保险系统体例成长的各个阶段的年限、特征及政策依据。把握传统养老保险系统体例的特点。
（二）“社会统筹”养老保险系统体例阶段
把握“社会统筹”养老保险系统体例成立的布景，体味“社会统筹”养老保险系统体例的成立过程及政策依据。识记“社会统筹”养老保险系统体例的特点。
（三）“统帐连系”为基本的多条理养老保险系统体例阶段
把握“统帐连系”为基本的多条理养老保险系统体例阶段的更始布景，体味根基养老保险轨制和商业养老轨制的更始过程及政策依据，识记更始取得的成就，当前轨制中存在的问题。
第三章 影响养老保险成长的政策情形身分
进修目的：经由过程考试，考生需要把握政策及情形身分是我国养老保险未来成长的关头，知道影响养老保险成长的最为首要的几方面情形身分。
考试内容：
（一）国内外养老保险成长给我们的启迪
考生需要体味全球养老保险轨制更始的原因，把握其配合身分。识记全球养老保险轨制更始的全球性特点。
（二）中国养老保险轨制设计的影响身分
考生需要把握我国此后养老保险成长的总体构想。体味科学成长不美观对我国养老保险成长的影响。识记养老保险的四对关系。
（三）影响养老保险成长的外部情形
把握影响养老保险成长的7种情形及其首要特点默示。
第四章 养老保险的经济情形
进修目的：经由过程考试，考生需要把握影响养老保险成长的经济情形，搜罗：经济成长、收入分配、劳动力市场等方面。
考试内容：
（一）经济成长与养老保险
考生需要把握经济成长对养老保险轨制影响的四个方面，养老保险轨制对经济成长的效应，体味我国当前的经济成长状况及对养老保险轨制的影响。
（二）收入分配与养老保险
把握收入分配影响养老保险轨制的具体浮现。识记养老保险的再分配功能浮现，把握三种模式下的再分配效应。体味我国收入分配状况及对养老保险轨制的影响。
（三）劳动力市场与养老保险
把握失踪业影响养老保险的具体浮现，识记养老保险对劳动力的工作效率影响的路子。体味我国劳动力就业现状及其对养老保险的影响。
第五章 养老保险的金融情形
进修目的：经由过程考试，考生需要把握金融情形与养老保险之间的双向影响，体味与养老保险相关的金融市场和金融工具，知道我国今朝金融情形的现状和问题。
考试内容：
（一）金融情形与养老保险的关系
考生需要体味养老保险对金融情形的依靠，把握金融情形对养老保险的影响及养老保险对金融情形的影响。
（二）养老保险相关金融情形及其现状
考生需要把握金融市场的界说及所包含的机构。把握货泉市场和成本市场与养老保险的关系。识记养老基金投资的首要金融工具种类、界说、特点、具体浮现。体味我国养老保险基金金融市场的可贵和障碍。从货泉市场和成本市场两方面把握我国金融市场自己不成熟对养老金资金进入金融市场的障碍。
（三）养老保险基金的资金运用
把握养老保险基金投资模式及基金投资主体，识记养老保险基金投资打点原则。体味我国养老保险基金投资的轨制布景，把握制约我国养老保险投资成长的身分。
（四）养老保险健康成长对金融情形的要求
把握三种加速货泉市场成长为养老保险基金运营缔造前提，四种完美成本市场为养老保险基金健康成长供给前提。
第六章 养老保险的财政税收情形
进修目的：经由过程考试，考生需要把握财政税收情形与养老保险的关系，体味养老保险轨制可能发生的财政影响，把握政府若何经由过程税收手段促进养老保险的成长。
（一）财政政策与养老保险
把握财政政策界说，体味财政政策方针，识记财政政策工具种类及界说。把握财政政策与养老保险的首要默示。把握组成我国养老保险轨制的财政风险的几个方面。
（二）税收轨制与养老保险
把握税收轨制的根基寄义及要素，识记这些要素的界说，体味税收政策的寄义，区分总政策与具体政策。体味对养老保险实施优惠性税收政策的意义，包含对养老保险系统和商业养老保险。从宏不美观和微不美观层面把握税收优惠政策对养老保险的影响。识记政府对私人养老保险打算课税的三个环节，把握养老保险的税收优惠政策的两个阶段，及大大都职业养老金打算运行的三个轨范。体味养老保险五种征税模式。
（三）我国养老保险的税收优惠政策
体味我国社会根基养老保险的税收优惠政策，把握对于职业年金养老保险打算在企业所得税和小我所得税政谋划定。体味我国养老保险税收政策的成长趋向。
第七章 养老保险的进口情形
进修目的：经由过程考试，考哨兵需把握进口情形对养老保险的影响，重点把握进口政策、进口老龄化、进口结构变换、进口流动以及退休春秋变换对养老保险的影响。
考试内容：
（一）进口情形与养老保险
把握进口情形的概念，识记进口情形所包含的要素。把握进口情形的角度，看它与养老保险的关系。体味中国进口政策。
（二）进口老龄化与养老保险
把握进口老龄化的相关概念，识记老年人进口系数、赡养率、替代率的界说和内含。体味全球进口老龄化趋向和我国的进口老龄化。把握我国进口老龄化的特点，及导致老龄化的原因。把握进口老龄化对我国养老保险的直接和借居影响，体味进口老龄化若何影响对养老保险基金模式选择。
（三）其他进口结构与养老保险
体味我国进口的性别结构特点，把握性别结构对养老保险的影响。体味我国进口的地域结构特点及对养老保险的影响。
（四）进口流动与养老保险
体味我国进口流动的特点及对养老保险的影响。
（五）退休春秋变换与养老保险
把握有关退休春秋的概念，体味列国男女退休春秋的特点。体味抉择职工退休春秋的可能要素，把握抉择男女退休春秋差距的可能要素。体味推迟退休春秋对养老保险的影响。
第八章 养老保险的社会文化科技情形
进修目的：经由过程考试，考哨兵需体味社会科技文化情形对养老保险的影响，把握从社会转型、养老不美观念等角度看我国养老保险的反展。
考试内容：
（一）社会情形与养老保险
把握家庭结构的寄义及种类，体味家庭结构的转变对养老保险的影响。把握社区的寄义及根基要素，体味社区养老的组织实施。把握社会转型的三个标的目的对社会糊口和养老保险需求的影响。识记城镇化作为养老保险的外部情形的影响具体默示，以及城镇化中呈现的影响养老保险的现象。体味我国农村首要养老体例，把握农村养老的首要特征和特点。
（二）文化情形与养老保险
体味我国养老的不美观念，把握中西方养老文化分歧。
（三）科技情形与养老保险
把握科技成长对养老保险的影响，体味生物手艺、医学、信息手艺的成长过程及对养老保险的影响。
第九章 养老保险系统的法令情形
进修目的：经由过程考试，考生能够把握与养老保险有关的法令情形。体味社会养老保险主体的责任及其究查。
考试内容：
（一）法令情形剖析
体味一般法令情形剖析，把握养老保险的法令情形。识记法令情形对养老保险轨制的影响。体味我国养老保险轨制的历史演变、我国养老保险系统的法令情形以及我国养老保险法令轨制的立法不足和建议。
（二）我国根基养老保险法令轨制
体味国家、单元、小我在养老保险种的责任，把握究查的责任。
（三）我国填补养老保险法令轨制
体味养老金信任与一般信任的界说区别，把握我国信任型企业年金的根基内容。识记我国信任型企业年金各主体的界说与脚色定位，体味企业年金立法的不足与缺陷剖析。
（四）我国小我养老保险法令轨制
体味小我养老保险形式所对应的保险法令轨制。
第十章 养老保险系统的监管情形
进修目的：经由过程考试，考生能够把握养老保险监管的需要性，体味我国养老保险监管现状及成长趋向。
考试内容：
（一）养老保险监管的需要性
把握养老保险市排场临的首要风险，识记养老保险监管发生首要泉源。
（二）养老保险监管的国际斗劲
体味列国养老保险的监管状况，把握应若何增强我国养老金的监管。
（三）当前我国养老保险监管现状
把握社会根基养老保险监管轨制的设计原则，社会根基养老保险监管机构的职责。体味养老保险基金监管的首要模式。把握对我国根基养老保险基金监管的三个内容，识记基金打点监管系统中内部监管的5个监管方面以及外部监管的三个方面，基金营运监管系统的首要本能机能和采纳的手段，把握养老保险基金风险监管指标。
领谈判业养老保险监管体质的转变及现状，把握商业养老保险监管的根基原则及界说。识记我国商业养老保险的监管的方面及具体内容。
（四）养老保险监管的成长趋向
体味我国养老保险监管的成长趋向，把握一元监管模式的寄义及呈现的问题，识记我国养老保险监管的趋向及实施的主体。
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