2011证券从业资格考试《投资基金》冲刺笔记(28)

会计考友

第二节 机构设置与技术系统
　　一、基金托管人的机构设置
　　托管银行一般要设立专门的基金托管部。托管部一般包括四个部门：
% |$ R1 z/ y; Q7 y+ \" S　　(1)主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓、研究，客户关系维护的市场部门;
& ?: y8 q# C! L/ `1 l3 a$ k3 G　　(2)主要负责基金资金清算、核算的部门;
3 I2 ~' D- a/ A9 U　　(3)主要负责技术维护、系统开发的部门;
" G9 r3 J: o& C- Q! \' k, f/ X9 G( z　　(4)主要负责交易监控、风险管理的部门。
　　二、基金托管人的员工配置
4 A( P! N. F7 k( |4 P　　《证券投资基金托管资格管理办法》规定：“拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格。”
　　三、基金托管业务的技术系统
　　目前，各托管银行的基金托管业务技术系统主要有以下特征：
5 d& }9 S1 K2 R3 D　　(1)主要托管业务活动通过技术系统完成。
　　(2)系统配置完整、独立运作。
/ i3 O1 H8 o2 c. Y  q/ q0 m　　包括：主机硬件及其备份系统、托管业务软件系统、托管业务数据备份系统、安防系统。
. E* S1 ?  ^$ `$ S5 B5 j　　(3)系统管理严格。
　　包括：系统运行、账户、密码的管理;系统管理工作与安全审计;数据备份;系统应急与灾难恢复;有害数据及计算机病毒预防、发现、报告及清除等。
! G$ V' i" t: r+ f& m& E  d; O　　(4)系统安全运作。
" R) }) ?5 a& w5 p5 P　　包括保证计算机系统及托管业务系统安全运行;保证计算机软、硬件平台及环境变更的规范、正确和有效性;保证计算机系统生产数据的安全，防止生产数据被盗用、篡改或毁坏;保证应用软件变更的规范性、正确性和有效性;保证计算机网络安全运行，网络传输的信息保密、完整以及不可否认;快速排除计算机系统故障;保证基金业务应用产品符合安全保密要求等，能够从技术手段上保证基金托管业务的安全运作。