2012年证券从业《证券交易》预习：第四章(4)

会计考友

三、证券经纪关系的建立
　　(一)证券经纪关系的确立(掌握)
　　1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。
　　▲《风险揭示书》会告知客户从事证券投资将包括但不限于如下风险：宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险、其他风险等。
: d* t5 Q" m% q' D; O6 A　　▲《客户须知》让投资者了解股市的风险、合法的证券公司及证券营业部、投资品种与委托买卖方式的选择、客户与代理人的关系、个人证券账户与资金账户实名制、严禁全权委托、公司客户投诉电话等事项。
; @1 ^: v) a: ?　　2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。
  o0 C/ n% ?6 k　　▲《证券交易委托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。
　　(熟悉)《证券交易委托代理协议书》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。
% I" K9 G/ M3 t6 f  ?5 S8 z　　(甲乙方声明承诺见教材86页)
; y  @7 F1 n$ Q& L; o  i$ W　　我国《证券法》第139条规定：“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”根据此项规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。在这种模式下，客户与其指定的存管银行、证券公司三方共同签署《客户交易结算资金第三方存管协议书》。
8 B1 q# x: ?4 H　　3.开立资金账户与建立第三方存管关系
　　▲资金账户是指客户在证券公司开立的专门用于证券交易结算的账户，即《客户交易结算资金第三方存管协议书》所指的“客户证券资金台账”。
: h$ b6 }- b/ y; B# x$ F' `　　▲证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取进行前端控制，对客户证券交易结算资金进行清算交收和计付利息等。
　　▲开立资金账户遵守“实名制”。资金账户应与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一致、名实相符。
8 r, t$ a7 p4 ?. Z2 U& a　　▲客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理。客户需提交文件：身份证明、证券账户、银行结算账户等资料并签署相关协议、风险提示书、授权委托书等。
$ H5 X6 l0 S5 r: |, g6 C& O　　▲客户开立资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码(统称密码)。客户在正常的交易时间内可以修改密码。