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2012年理财规划师考试《二级专业能力》历年真题3

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发表于 2012-2-23 13:37:03 | 显示全部楼层 |阅读模式
10.下列属于综合理财规划建议书前言中的有( )。理财规划师培训
          A.致谢
          B.理财规划建议书的由来
          C.公司义务
          D.建议书所用资料的来源
          E.客户义务
          答案:ABCDE
11.免责条款是指双方当事人事前约定的,为免除或者限制一方或者双方当事人未来责任的条款。下列哪几项属于免责条款( )。
          A.理财师基于客户提供的资料和通常可接受的假设,合理地估计、估算的误差
          B.因客户方隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失
          C.客户的家庭情况发生变化,且客户没有及时告知公司而造成的损失,公司不承担任何责任
          D.理财师对实现理财目标做出保证
          E.对客户投资任何金融或实业工具做出保证
          答案:ABC
12.在编写理财规划建议书正文过程中,下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析( )。
          A.基本情况介绍
          B.客户本人的性格分析
          C.客户投资偏好分析
          D.家庭重要成员性格分析
          E.家庭重要成员投资偏好分析
          答案:ABCDE
13.理财规划师在编写正文时,首先应对家庭成员作一介绍,需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入,可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括()。
          A.客户的子女
          B.客户的妻子
          C.客户老家的父母
          D.客户老家的姐姐
          E.客户
          答案:ABE
14.下列在家庭的资产中,属于金融资产的是( )。
          A.房地产
          B.股票
          C.字画
          D.信托理财产品
          E.信用卡透支
          答案:BD
   

  (路是脚踏出来的,历史是人写出来的。人的每一步行动都在书写自己的历史。 —— 吉鸿昌)
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