理财规划师考试辅导笔记六
理财规划师理论知识辅导笔记之资产配置的步骤投资策略的三大层次
1）储蓄组合
2）投资组合
3）投机组合
投资组合—储蓄组合
投资组合—投资组合
投资组合—投机组合
投资目标与资产配置
1）长期目标需求—20年以上目标配置在股票或股票基金
2）短期目标需求—两年内目标额配置在定存等
3）子女教育目标—可买教育年金类产品确保满足需求
4）中长目标需求—6-20年目标配置在平衡基金
5）中期目标需求—五年内目标配置在中短期债券
6）购房目标需求—可投资不动产证券化工具 景程教育在线
7）家庭预备金—三个月的支出额配置在活期存款
8）退休目标—可投资于股票基金获得长期增值潜力，也可买年金保险以防活得太老无钱可用
在学习上不肯钻研的人是不会提出问题的；在事业上缺乏突破力的人是不会有所创新的
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