理财规划师考试辅导笔记六

会计考友

理财规划师理论知识辅导笔记之资产配置的步骤
投资策略的三大层次
1）储蓄组合
2）投资组合
3）投机组合
投资组合—储蓄组合
投资组合—投资组合
投资组合—投机组合
投资目标与资产配置
1）长期目标需求—20年以上目标配置在股票或股票基金
2）短期目标需求—两年内目标额配置在定存等
3）子女教育目标—可买教育年金类产品确保满足需求  
4）中长目标需求—6-20年目标配置在平衡基金
5）中期目标需求—五年内目标配置在中短期债券
6）购房目标需求—可投资不动产证券化工具 景程教育在线
7）家庭预备金—三个月的支出额配置在活期存款
8）退休目标—可投资于股票基金获得长期增值潜力，也可买年金保险以防活得太老无钱可用
   

在学习上不肯钻研的人是不会提出问题的；在事业上缺乏突破力的人是不会有所创新的