2011银行个人理财备考辅导：个人理财基础(二)
二、理财价值观理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。
理解义务性支出和选择性支出。
四种典型的理财价值观：
后享受型、先享受型、购房型、以子女为中心
三、客户的风险属性：
1、影响客户投资风险承认能力的因素：
年龄、资金投资期限、理财目标的弹性、投资者的主观偏好、教育背景、财富的多少等
2、客户风险偏好的分类
（1）非常进取型
（2）温和进取型
（3）中庸稳健型
（4）混合保守型
（5）非常保守型
3、客户风险偏好的评估
（1）评估目的 – 使客户更好地了解自己的风险承受能力。
（2）评估方法
定性/定量、客户投资目标、对投资产品的偏好、概率和收益的关系
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