2011年证券从业资格考试基础知识辅导:证券市场参与者
& T( M3 m( c7 d0 ^) F$ d$ n1 i, J一、证券发行人
) V% [- }3 d1 c（一）公司（企业）; [+ L/ j; g2 m3 d& y
（二）政府和政府机构3 ?$ Z3 y, N7 i. z4 r
二、证券投资人
: k* {$ H7 p6 D2 v% N; r（一）机构投资者: [1 _1 X3 b% }" l6 ~% Z" U
1.政府机构6 x Q% }% b0 Y# ^2 Y* E9 R4 |
2.金融机构
( x6 Q5 u1 R) A1 [" B3.企业和事业法人7 E, \+ J# p7 F0 b9 Z- G
4.各类基金：证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。' Z% q& {, j: D* S% M
在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金;其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。
# X2 C1 F$ m/ d0 j. K% g在我国，社保基金也主要由两部分组成：一部分是社会保障基金。另一部分是社会保险基金。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。
7 M; l- P, \6 y. a) M, e（二）个人投资者
# b3 \. d- T% y* y# o/ f( y个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。# A/ h% H; ~4 k! b
（三）投资者的风险特性与投资适当性) |+ o7 _" i* B
不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。! R. P h! E; h+ J1 E! p
投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。- K& |; k3 T7 E+ z! j! T+ P
投资适当性原则经常被违反。首先，投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;其次，由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平;最后，投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。- i+ W% Y, \# K0 y
三、证券市场中介机构
2 ^: B& l8 }2 V: r; K/ K+ Z（一）证券公司
% T# W) B- X, h% \) F* M（二）证券服务机构6 H" ^7 `0 N2 T0 r( E. R$ Z
四、自律性组织
" t9 H; F' f* i, W五、证券监管机构
0 k# }- f0 e: L0 [' b' f
1 d1 @( ?7 H/ e- ~5 K% t! t; r 相关推荐： 1·证券从业资格考试报名时间2011
! _/ v$ U% W3 e! t6 m; z! n- I6 r7 ` 2·中国证券业协会& e2 n7 k+ |: o" Y: X- C" J4 S
3·证券从业资格考试成绩查询. _6 s: O$ ~1 Z, b, x7 b. O
4·证券从业资格考试报名网站
$ m0 Z5 Y* |4 V0 S1 ^/ q2 w! i 5·2011年6月证券从业资格考试报名入口 |
发表于 2012-3-18 18:05:01
