2011年证券从业资格考试基础知识辅导:证券市场参与者) t- s" H, e+ E d: b% g7 N
一、证券发行人
1 ~0 W9 H4 B4 b（一）公司（企业）
6 P' U, A. }9 b: p1 P: m（二）政府和政府机构
6 b- \& L3 k) J- W4 \二、证券投资人
& X4 U$ h; i4 `8 E$ w/ d5 H0 ]（一）机构投资者) g- D( o- A6 P! N- r; S5 \
1.政府机构
+ e0 ~; Z, W" E; C$ q( i% m+ I3 x. s2.金融机构" H+ W1 X' }- r0 X8 R
3.企业和事业法人
5 z6 K& P; ]5 b9 E4 x4.各类基金：证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。
% ]' U* [7 C/ p0 m" h7 M在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金;其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。
( ?$ R. w5 r0 N! K3 i5 u* g在我国，社保基金也主要由两部分组成：一部分是社会保障基金。另一部分是社会保险基金。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。3 z* r8 r" ^* Q
（二）个人投资者" f% s! d) J: Z% m' c
个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。+ s- l5 H* }- S! F9 s+ o; q
（三）投资者的风险特性与投资适当性
$ E& V- U/ {7 j* i4 M+ J1 @) a不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
) A% Q f% u7 t6 Q$ {0 C, M0 h投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。- \( |( Z! k1 A: j
投资适当性原则经常被违反。首先，投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;其次，由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平;最后，投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。
/ e- N4 F' K" h; {三、证券市场中介机构- v# o$ X8 O& C) u2 ]$ _
（一）证券公司, } d. D; [- I/ v4 |+ }3 v
（二）证券服务机构
! U c2 }# M3 x$ O: y. ^四、自律性组织) ^* r% N i O! i. J8 ]; E% D H
五、证券监管机构; F1 r, u/ H2 M$ g0 D! s; c0 C, r
7 I% h: f! N/ {4 @9 o1 C0 m, i
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# b/ y. D6 J# @9 f 4·证券从业资格考试报名网站
+ u4 m; A" m6 F9 P 5·2011年6月证券从业资格考试报名入口 |
发表于 2012-3-18 18:05:01
