2012年证券从业考试《投资基金》讲义综合（18）

会计考友

第四节　货币市场基金
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一、货币市场基金在投资组合中的作用。
与其他类型的基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
二、货币市场工具
2 @- @, U7 X; f" {! @' K( M通常指到期日不足1年的短期金融工具。
/ x# q3 {" P. k. m" V三、货币市场基金的投资对象（重点掌握内容）
货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。
' `% Y- y. i/ _0 l7 r& {货币市场基金不得投资于以下金融工具：
( P' V$ d8 k4 p8 x% g( c（1）股票
7 G3 h1 n! a/ X2 f5 g8 q# L4 Y（2）可转换债券
. }$ R% m* Q9 k6 S6 x5 H: x（3）剩余期限超过397天的债券
1 |% v) p4 P$ ?" S; E（4）信用等级在AAA级以下的企业债券
（5）国内评级A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券
" ]" b4 k6 E- R2 B; I（6）流通受限的证券。