2012年证券从业考试《投资基金》讲义综合（18）

会计考友

第四节　货币市场基金
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) o( j. |" I, N3 \+ y  Y一、货币市场基金在投资组合中的作用。
6 [2 e; Y9 i+ O0 P0 u+ X! @$ Q3 |9 h与其他类型的基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
4 T9 Y4 R, e  N& O$ M6 ^二、货币市场工具
0 p0 a4 e2 H2 I8 a. W+ p6 ]7 R通常指到期日不足1年的短期金融工具。
三、货币市场基金的投资对象（重点掌握内容）
货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。
货币市场基金不得投资于以下金融工具：
) Y2 ]" w. M* q5 P+ ]0 _（1）股票
5 i. |$ @3 ]6 h* W（2）可转换债券
. |1 c! _, j& w& L# i8 g（3）剩余期限超过397天的债券
1 i6 t- ?6 h! |, R8 E（4）信用等级在AAA级以下的企业债券
9 N# F* L1 |& s  f（5）国内评级A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券
（6）流通受限的证券。