2011年中级经济师《中级金融》复习要点：金融监管概述

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　　中级经济师考试金融监管的涵义、目标与原则
　　（一）金融监管的涵义（掌握）
/ k) g. D4 Z2 b* r7 \, q) u　　金融监管指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳健运行。
　　金融监管是一种外部力量，并不能确保金融机构不发生金融风险和损失。
　　[2007多选] 金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的（CDE ）。
/ {- S7 b- S0 o/ Y' ^& k' a8 H　　A.收益标准
　　B.公司治理
　　C.市场准入
+ ?4 l* H6 Y, W) Y, P　　D.风险监管
/ K6 T9 c  \* Z0 K　　E.市场退出
4 o0 A# Z) }5 P# b3 O8 s& `. x　　（二）金融监管的目标（掌握）
　　1、实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一
　　2、减少金融风险，确保经营的安全
$ M3 e* S- }1 F" L8 H# [6 x2 o　　3、实现公平有效的竞争，促进金融业的健康发展
9 M/ u: _4 W( i1 l+ d% d　　金融监管目标从属于国家金融与货币政策目标。
; |/ J2 T$ f3 [, m& B  ?* u' d: L) m7 @　　我国金融监管的基本目标P270
　　（三）金融监管的基本原则（掌握）
　　1、金融监管主体独立性原则
- h: _7 d: ]5 ^7 a9 y1 p　　监管主体的独立性是金融监管机构实施有效监管的基本前提
　　2、依法监管原则
　　（1）国家必须以法律的形式确定金融监管机构的法定地位和职责
　　（2）金融监管机构必须依据有关法律、法规和规定实施金融监管
% s. X5 s( B, N- R" `　　（3）金融机构应合法经营，依法接受监管当局的监督，确保监管的有效性。
　　3、外部监管与自律并重原则
1 Z9 a" W& C0 `! S, b/ ^: R　　4、安全稳健与经营效率结合原则
( y2 b: z: w7 F- n" A7 |　　5、适度竞争有原则
　　6、统一性原则
　　（四）金融监管的作用（大纲不作要求）