2011年中级经济师《中级金融》复习要点：金融监管概述

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　　中级经济师考试金融监管的涵义、目标与原则
　　（一）金融监管的涵义（掌握）
　　金融监管指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳健运行。
　　金融监管是一种外部力量，并不能确保金融机构不发生金融风险和损失。
　　[2007多选] 金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的（CDE ）。
　　A.收益标准
　　B.公司治理
+ X9 e0 N2 P& Q/ ?9 T' y( t　　C.市场准入
　　D.风险监管
　　E.市场退出
4 @1 o" {: W8 d. t1 H　　（二）金融监管的目标（掌握）
. I* C6 d6 X% v9 s$ K2 ^2 R1 o　　1、实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一
　　2、减少金融风险，确保经营的安全
' J% M9 _0 e% c1 O　　3、实现公平有效的竞争，促进金融业的健康发展
1 z0 V- z' i8 `+ ^0 I* V/ r, u　　金融监管目标从属于国家金融与货币政策目标。
　　我国金融监管的基本目标P270
　　（三）金融监管的基本原则（掌握）
& c' j6 }0 |9 O) A+ f  c& Q1 o# A　　1、金融监管主体独立性原则
4 I, u- [% ~! i3 d' h　　监管主体的独立性是金融监管机构实施有效监管的基本前提
　　2、依法监管原则
5 k9 c! `( M, I& `* v2 G. V　　（1）国家必须以法律的形式确定金融监管机构的法定地位和职责
　　（2）金融监管机构必须依据有关法律、法规和规定实施金融监管
　　（3）金融机构应合法经营，依法接受监管当局的监督，确保监管的有效性。
　　3、外部监管与自律并重原则
　　4、安全稳健与经营效率结合原则
" X$ f: t; y1 p# h( \7 x　　5、适度竞争有原则
) W! g! l$ ~3 Y: y, ]2 D2 e　　6、统一性原则
　　（四）金融监管的作用（大纲不作要求）