理财规划基础辅导笔记2

会计考友

第一节：理财规划概述
一、理财规划的目标
(一)总体目标 重要知识点
2个层次：财务安全、财务自由
1、财务自由：
个人或家庭的收入 主要来源于 主动投资，而不是 被动工作。 具体体现：
投资收入 完全覆盖 个人或家庭发生的 各项支出。
个人 从被动的工作压力中 解放出来
已有财富成为 创造更多财富的 工具
核心要点：投资收入 > 全部支出，不需为生活而被迫劳动
2、财务安全：
个人或家庭 对自己的财务状况 有充分的信心，
认为现有的财富 足以应对 未来的 财务支出和其他生活目标的实现， 不会出现 大的财务危机。
核心要点：信心、足以应对，财务危机
八项衡量指标：
收入、潜力，现金、住房，保险、投资，社保、养老
二、理财规划内涵界定4个要点：
全方位、多层次、个性化
短期方案、长期规划
贯穿一生、动态调整
专业人士、综合服务
三、理财视角中的人生
马斯洛“人类需求层次理论”
5个层次：生理、安全、社交、尊重、自我实现
相关文章：
2011年理财规划师三级考试复习指导(2)
保险如何高收益高回报
理财规划师三级辅导：“加息”给理财带来的变化
   

青年者，人生之王，人生之春，人生之华也。