理财规划基础辅导笔记6

会计考友

1、理财规划的流程
第一步：建立客户关系
方式 多种多样，电话、互联网、书面、面对面等等
沟通技巧 尤为重要，非语言沟通技巧，专业化语言
涉及到投资回报率等财务指标时，不应该给出过于确定的承诺
第二步：收集客户信息
关键环节、必要程序、规划的基础
包括：财务信息、非财务信息
第三步：分析客户财务状况
客户家庭现行财务状况包括：资产负债表分析、现金流量表分析、财务比率分析
资产负债表：时点数
现金流量表：时期数
第四步：制定理财方案
针对客户的具体理财目标，提出理财方案
综合考虑 每一具体项目的规划，最后形成 整体理财方案
第五步：执行理财方案
三个原则：准确性、有效性、及时性
制订详细的实施计划：实施步骤、匹配的资金来源、实施时间表
2、外汇
世界上最大的投资市场分别为：外汇、债券、股票市场
3、黄金
黄金投资一般分为：实物黄金投资、纸黄金投资
4、法律
5、个人信托
6、其他
7、私募股权基金
非公开募集资金 并投资于 未公开上市公司股权的 投资基金
三种私募股权基金：风险投资基金、成长型基金、收购基金
三种组织形式：公司型、有限合伙型、信托型
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（名人名言：人在履行职责中得到幸福。就象一个人驮着东西，可心头很舒畅。人要是没有它，不尽什麽职责，就等于驾驶空车一样，也就是说，白白浪费。）