助理理财规划师现金规划复习指导4

会计考友

(一) 制定现金规划方案
工作程序：用现金规划的一般工具配置客户现金额度;介绍现金规划融资方式，解决超额的现金需求;形成现金规划报告交付客户。
(二) 分析客户现金需求
工作准备：电话预约;准备会谈所需资料;迎接客户;正式会谈前的铺垫。景程教育在线
工作程序：说明什么是现金规划;收集客户信息;引导客户编制现金流量表;确定现金及现金等价物的额度(月支出的3~6倍)
例题：
1、小何因急需现金想通过信用卡取现.他的信用卡每卡每日取现金金额累计不超过人民币( A )
A、 2000元
B、 3000元
C、 4000元
D、 信用额度的10%
2、小王持有某银行的信用卡,他近期内打算出国旅游,于是向该银行电话申请调高临时信用额度,申请调高的临时信用额度一般在( B )天内有效.
A、 15天
B、 30天
C、 45天
D、 60天
3、通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标：( AB )。
A7日年化收益率
B每万份基金单位收益
C久期 理财规划师三级
D单位净值
E赎回费率的高低
4、通常情况下，客户的个人现金流量表分为三栏，分别是(ABC )。
A收入
B支出
C结余
D资产
E负债
10、关于典当的说法不正确的是( C)。(2006年9月考题)
A典当对客户的信用几乎为0
B典当手续便捷
C所有股票都可以典当
D所有符合条件的不动产也可以典当
   

既然习惯是人生的主宰，人们就应当努力求得好的习惯。习惯如果是在幼年就起始的，那就是最完美的习惯，这是一定的，这个我们叫做教育。教育其实是一种从早年就起始的习惯。 培根