助理理财规划师现金规划复习指导1

会计考友

现金规划
现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动。
现金规划的原则：短期需求可以用现金满足，预期或将来的需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投融资工具满足。
现金规划的几个问题：
(1)什么是现金规划?
(2)为什么要进行现金规划?
(3)“现金” 的额度是多少? 景程教育在线
(4)“现金” 都有哪些形式?
(5)“现金”不够了怎么办?
第一节 分析客户现金需求
2 谨慎动机或预防动机：
是指为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机，如个人为应对可能发生的
事故、失业、疾病等意外事件而需要提前预留一定数量的现金及现金等价物。
3 投机动机：
人们为了抓住有利的购买有价证券的机会而持有的一部分现金及现金等价物的动机。理财规划师三级
现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。流动性是希望能得到合理的价值及时变现的能力。
现金或现金等价物的额度——量的问题
流动性比率是流动资产与月支出的比值，它反映客户支出能力的强弱。
   

贫农特别吃没有文化的亏，特别需要受教育。 列宁