2011年理财规划师考试串讲笔记2

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2011年理财规划师基础知识辅导串讲笔记整理，方便考生查阅相关复习资料，为考试做好充分准备。
理财规划基础
理财规划的内容与流程
一、理财规划的主要内容
1、现金规划
2、消费支出规划
3、教育规划
4、风险管理与保险规划
5、税收筹划
6、投资规划
7、退休养老规划
8、财产分配与传承规划
二、理财规划的流程
1、建立客户关系
2、收集客户信息
3、分析客户财务状况
4、制定理财方案 景程教育在线
5、执行理财方案
6、持续财务服务
三、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划(教材第9页表1-1)
四、生命周期理论与(2006年11月第116判断题)家庭模型概述
生命周期理论
(1)单身期
(2)家庭与事业形成期
(3)家庭与事业成长期
(4)退休前期
(5)退休期   

（名人名言：真诚的、十分理智的友谊是人生的无价之宝。你能否对你的朋友守信不渝，永远做一个无愧于他的人，这就是你的灵魂、性格、心理以至于道德的最好的考验。 马克思 ）