2012理财规划师基础知识理财规划的内容与流程考点复习

会计考友

一、生命周期理论与(2006年11月第116判断题)家庭模型概述理财规划师考试
　　1、生命周期理论
　　(1)单身期 (2)家庭与事业形成期
　　(3)家庭与事业成长期 (4)退休前期 (5)退休期
　　二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划(教材第9页表1-1)
　　三、理财规划的主要内容：
　　1、现金规划 2、消费支出规划 3、教育规划
　　4、风险管理与保险规划 5、税收筹划 6、投资规划
　　7、退休养老规划 8、财产分配与传承规划
　　四、理财规划的流程
　　1、建立客户关系 2、收集客户信息
　　3、分析客户财务状况 4、制定理财方案
　　5、执行理财方案 6、持续财务服务
   

所有能使孩子得到美的享受美的快乐和美的满足的东西，都具有一种奇特的教育力量。  （前苏联）苏霍姆林斯基