2011银行从业考试公共基础第八章参考练习题

会计考友

第八章
金融犯罪及刑事责任
一、单项选择题
1.
根据金融犯罪（ ）的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。
A.侵犯的客体
B.行为方式
C.实施主体
D.造成的危害
2.
金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满（ ）周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。
A.14
B.16
C.18
D.22
3.
下列行为不构成违法行为的是（ ）。
A.以自制人民币换取真币
B.出售自制人民币
C.在不知是假币的情况下使用了假币
D.帮助朋友运输了假币，但数额较小
4.
职务侵占罪与贪污罪的区别不包括（ ）。
A.犯罪主体不同
B.刑罚处罚幅度不同
C.犯罪对象不同
D.客观方面不同
5.
某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法（ ）。
A.属于背信运用受托财产罪
B.属于挪用资金罪
C.属于正常经营活动亏损
D.违反了《银行业从业人员职业操守》的规定，但没有触犯《刑法》
6.
以下不属于挪用资金行为的是（ ）。
A.挪用资金进行非法活动的
B.经当事人允许，正常使用资金
C.挪用资金虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动
D.挪用资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过3个月未还
7.
下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（ ）。
A.职务侵占罪
B.票据诈骗罪
C.变造货币罪
D.签订、履行合同失职被骗罪
8.
集资诈骗罪的客体是（ ）。
A.贷款
B.信用证项下当事人的财产
C.社会公众的财产与国家的金融秩序
D.信用卡管理制度

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</p>9.
犯持有、使用假币罪数额巨大的，（ ）。
A.处三年以下有期徒刑，并处一万元以上十万元以下罚金
B.处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
C.处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上二十万元以下罚金
D.处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
二、多项选择题
1.
下列属于违法行为的有（ ）。
A.冒用他人的本票骗取财物
B.使用单位资金自己设立私人公司
C.银行信贷人员向银行行长亲属任董事长的公司发放信用贷款
D.吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款
E.为了提高业绩，银行信贷人员未审查借款人的偿还能力就发放贷款，使银行蒙受巨额损失
2.
根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为（ ）。
A.针对银行的犯罪
B.银行人员职务犯罪
C.诈骗型金融犯罪
D.伪造型金融犯罪
E.规避型金融犯罪
3.
以下对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中，正确的是（ ）。
A.本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度
B.本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人
C.本罪主观方面是故意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币
D.本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员
E.本罪客观方面表现为变造
4.
伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括（ ）。
A.伪造货币
B.伪造、变造汇票、本票、支票
C.伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
D.伪造、变造信用证或附随的单据、文件
E.伪造信用卡
5.
银行业相关职务犯罪包括（ ）。
A.职务侵占罪
B.挪用资金罪
C.非国家工作人员受贿罪
D.签订、履行合同失职被骗罪
E.保险诈骗罪
三、判断题
1.
金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。 （ ）

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</p>2.
金融犯罪的对象只能是人。 （ ）
3.
金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。（ ）
4.
金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意。（ ）
5.
贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位也构成本罪。（ ）
6.
吸收客户资金不入账罪主观方面是故意，以非法牟利目的为必要。 （ ）
7.
违法票据承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，也可能是过失。对造成重大损失，行为人不需要明确认识到。（ ）
8.
背信运用受托财产罪属于结果犯，必须是“情节严重的”，才构成犯罪，这也是区分罪与本罪的重要界限。（ ）
9.
个人可以构成背信运用受托财产罪的主体。（ ）
10.
单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。（ ）
11.
贷款诈骗罪主观方面是故意，但不是必须要具有非法占有目的。（ ）
答案部分
一、单项选择题
1
［答案］：B
［解析］：参见教材P214-215
根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。
2
［答案］：B
［解析］：参见教材P218
金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。
3
［答案］：C
［解析］：参见教材P217-218
ABD均是违法行为。
4
［答案］：D
［解析］：参见教材P238-239
主要区别在于：一是犯罪主体不同。二是犯罪对象不同。。三是刑罚处罚幅度不同。
5
［答案］：A
［解析］：参见教材P227
背信运用受托财产罪，是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。
6
［答案］：B
［解析］：参见教材P239-240
BCD属于挪用资金的行为。
7
［答案］：D
［解析］：参见教材P242
签订、履行合同失职被骗罪主观方面是过失，不是故意。
8
［答案］：C
［解析］：参见教材P229
集资诈骗罪的客体是社会公众的财产与国家的金融秩序。
9
［答案］：B
［解析］：参见教材P219

会计考友

</p>犯持有、使用假币罪数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
二、多项选择题
1
［答案］：ABCDE
［解析］：以上五点均是违法行为。
2
［答案］：AB
［解析］：参见教材P215
根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。
3
［答案］：ACD
［解析］：参见教材P223
本罪主体为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员，所以 B说法有误。本罪客观方面表现为两种情况：一是购买假币；二是利用职务上的便利，以假币换取货币，所以E说法有误。
4
［答案］：BCDE
［解析］：参见教材P222
伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括：伪造、变造汇票、本票、支票；伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证；
伪造、变造信用证或附随的单据、文件；伪造信用卡。
5
［答案］：ABCD
［解析］：参见教材P237—241
银行业相关职务犯罪包括：职务侵占罪；挪用资金罪；非国家工作人员受贿罪；签订、履行合同失职被骗罪。
三、判断题
1
［答案］：对
［解析］：参见教材P216
2
［答案］：错
［解析］：参见教材P215
金融犯罪的对象可以是人，也可以是各种金融工具。
3
［答案］：对
［解析］：参见教材P215
4
［答案］：对
［解析］：参见教材P216
金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。
5
［答案］：错
［解析］：参见教材P231
贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位不能构成本罪。
6
［答案］：错
［解析］：参见教材P222
吸收客户资金不入账罪主观方面是故意，并且根据《刑法修正案（六）》，不以非法牟利目的为必要。
7
［答案］：对
［解析］：参见教材P225
8
［答案］：对
［解析］：参见教材P227
9
［答案］：错
［解析］：参见教材P228
个人不能构成背信运用受托财产罪的主体。
10
［答案］：对
［解析］：参见教材P229
11
［答案］：错
［解析］：参见教材P231
贷款诈骗罪主观方面是故意，并且必须具有非法占有目的。
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