2011银行从业考试公共基础：反洗钱法律制度2

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5.4.2 《中华人民共和国反洗钱法》
为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，2006年10月31日，审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，2007年1月1日起施行。
1.《反洗钱法》的主要内容
（1）规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工；
（2）明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务；
（3）规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限；
（4）规定开展反洗钱国际合作的基本原则；
（5）明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任。
2.中国人民银行的反洗钱职责
（1）组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测；
（2）制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章；
（3）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
（4）在职责范围内调查可疑交易活动；
（5）接受单位和个人对洗钱活动的举报；
（6）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
（7）向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况；
（8）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作；
（9）法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
3.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责
（1）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章；
（2）对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求；
（3）发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告；
（4）审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准；
（5）法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
4.金融机构的反洗钱义务
在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：
（1）健全反洗钱内控制度。
（2）建立客户身份识别制度。
（3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
（4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
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