银行从业考试公共基础辅导：金融诈骗罪

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金融诈骗罪
类别细分刑罚
贷款诈骗罪有下列情形之一（编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同、证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款）。数额较大的，处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。
信用卡诈骗罪有下列情形之一（使用伪造的信用卡或使用以虚假身份证明骗领信用卡；使用作废信用卡；冒用他人信用卡；恶意透支的，盗窃信用卡并使用的）。
信用证诈骗罪有下列情形之一（使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件；使用作废的信用证；骗取信用证；以其他方法进行信用证诈骗活动），数额特别巨大且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或死刑，并处没收财产。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或拘役；数额巨大或有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑。数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑。
集资诈骗罪
票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪票据诈骗罪有下列情形之一（明知是伪造、变造、作废的汇票、本票、支票而使用的；冒用他人的汇票、本票、支票；签发空头支票或与其预留印鉴不符的支票以骗取财物的；汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或在出票时作虚假记载以骗取财物的）
金融凭证诈骗罪使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，
有价证券诈骗罪
保险诈骗罪进行保险诈骗活动有下列情形之一的（投保人故意虚构保险标的骗取保险金；投保人、被保险人或受益人对发生的保险事故编造虚假原因或夸大损失程度骗取保险金；投保人、被保险人或受益人编造未曾发生的保险事故骗取保险金；投保人、被保险人或受益人故意造成财产损失的保险事故骗取保险金；投保人、被保险人或受益人故意造成被保险人死亡、伤残或疾病骗取保险金），
数额较大的，处5年以下有期徒刑或拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；数额巨大或有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑，并处2万元以上10万元以下罚金或没收财产。
单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或拘役；数额巨大或有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑。数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑。
四、银行业相关职务犯罪
类别细分刑罚
贪污罪个人贪污数额在10万元以上处10年以上有期徒刑或无期徒刑，可并处没收财产；情节特别严重的处死刑，并处没收财产。
个人贪污数额在5万元以上不满10万元的处5年以上有期徒刑，可并处没收财产；情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产。
个人贪污数额在5000元以上不满5万元的处1年以上7年以下有期徒刑；情节严重的，处7年以上10年以下有期徒刑。
个人贪污数额在5000元以上不满1万元的犯罪后有悔改表现、积极退赃的，可减轻处罚或免予刑事处罚，由其所在单位或上级主管机关给予行政处分。
个人贪污数额不满5000元的情节较重的处2年以下有期徒刑或拘役；情节较轻的，由所在单位或上级主管机关酌情给予行政处分。
行贿及受贿罪行贿罪处5年以下有期徒刑或拘役；因行贿谋取不正当利益，情节严重或使国家利益遭受重大损失的，处5年以上10年以下有期徒刑；情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，可并处没收财产。
金融机构从业人员受贿罪数额较大的，处5年以下有期徒刑或拘役；数额巨大的，处5年以上有期徒刑，可并处没收财产。
受贿罪
签订、履行合同失职被骗罪处3年以下有期徒刑或拘役；致使国家利益遭受特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑。
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