2011银行从业考试基础知识第一章考点串讲1

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第一节 中央银行、监管机构与自律组织
1．中央银行
                                    大事                                    1984．1．1                                    开始专门行使中央银行职能                                                    1995．3．18                                    作为中央银行以法律形式确定下来                                                    2003年                                    对银行业金融机构的监管职责由银监会行使                                                    职能                                    在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定                                                    职责                                    发布与履行职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监管银行间外汇市场；监管黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署反洗钱工作，负责反洗钱资金监测；作为央行从事有关国际金融活动；国务院规定的其他职责            为执行货币政策，可依规定从事金融业务活动                        
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2. 监管机构
（1）监管对象
银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会，监管全国银行业金融机构及其业务活动。银行业金融机构指在境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用该规定。
（2）监管职责
略。
（3）监管理念、目标和标准
①监管理念。“管风险、管法人、管内控、提高透明度”。
②监管目标。保护广大存款人和消费者利益；增进市场信心；增进公众对现代金融的了解；减少金融犯罪。
③监管标准。促进金融稳定和金融创新共同发展；提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力；对各类监管设限科学、合理，减少不必要的限制；鼓励公平竞争、反对无序竞争；对监管者和被监管者都要实施严格明确的问责制；高效节约地使用一切监管资源。
（4）监管措施
①市场准入（机构、业务和高级管理人员）。
②非现场监管。
③现场检查。
④监管谈话。
⑤信息披露监管。
3.自律组织
中国银行业协会是银行业自律组织，于2000年成立，是在民政部登记注册的全国性非营利社会团队，主管单位为银监会。
最高权力机构为会员大会，由全体会员（政策性银行、商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社）、准会员（各省、自治区、直辖市、计划单列市的银行业协会）组成。
大会执行机构为理事会。理事会闭会期间，常务理事会行使其职责。
协会设监事会，日常办事机构为秘书处。设法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会。
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