2011银行从业考试基础知识第五章考点串讲1

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银行从业资格考试网为您提供“银行从业考试《基础知识》考点串讲”，帮助考生抓住重点知识点，加深理解。
第五章 银行业监管及反洗钱法律规定
第一节 《中国人民银行法》相关规定
中国人民银行监督管理措施
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                                    类别                                    权利                                    内容                                                    检查监督权                                    直接检查监督权                                                    建议检查监督权                                    建议国务院银行业监管机构检查监督。后者应自收到建议之日起30日内予以回复                                                    特定条件下的全面检查监督权                                    银行业金融机构出现支付困难可能引发金融风险时，经国务院批准，有权对其进行检查监督。有权要求其报送必要的资产负债表、利润表及其他财务会计、统计报表和资料                        
银行业监管部门对银行业金融机构具有的机构监管权并不排斥中国人民银行的功能监管权。
第二节 《银行业监督管理法》相关规定





2003年3月19日，国务院设立银监会，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。

2004年2月1日起施行《中华人民共和国银行业监督管理法》，赋予银监会及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及强制信息披露的权力。

银监会职责

                                    监管对象范围                                    在境内（不含港、澳、台）设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构及政策性银行；境内设立的金融资产管理公司等其他金融机构；经批准在境外设立的金融机构及上述金融机构在境外的业务活动                                                    监督管理措施                                    对违反审慎经营规则的监管措施                                    银监会或其省一级派出机构责令限期改正，逾期未改正或严重危及该机构稳健运行、损害存款人合法权益的，可:责令暂停部分业务、停止批准新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东转让股权或限制股东权利；责令调整董事、高级管理人员或限制其权利；停止批准增设分支机构。整改完毕后向其提交报告，验收完毕之日起三日内解除措施                                                    接管、重组、撤销和依法宣告破产                                    接管或促成重组：已经或可能发生信用危机，严重影响客户合法权益的                                    接管：最长不超2年                                                    重组：通过合并、兼并收购、购买与承接等方式改变银行业金融机构的资本结构。失败的，国务院银行业监管机构决定终止重组，法院依法宣告破产                                                    撤销：有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的                                                    依法宣告破产：不能清偿到期债务且资产不足以清偿或明显缺乏清偿能力的，经国务院金融监管机构向法院提出申请，法院依法宣告破产                                                    在接管、重组或撤销清算期间，经监管机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可采取：出境对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境；申请司法机关禁止其转移、转让财产或对其财产设定其他权利                                                    其他监督管理措施                                    调查与涉嫌违法事项相关者                                    方式：询问；查阅、复制、先行登记保存有关文件、资料            对象：银行业金融机构的客户、股东、实际控制人等关联主体；为银行业金融机构提供产品和服务的企业、市场中介机构和专业人士等                                                    审慎性监管谈话                                    与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求说明机构的业务活动和风险管理的重大事项                                                    强制风险披露                                    披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更及其他重大事项等信息                                                    查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关违法资金                                    经国务院银行业监管机构或其省级派出机构负责人批准，监管机构有权查询涉嫌金融违法的金融机构及其工作人员及关联行为人的账户；对涉嫌转移或隐藏违法资金的，经负责人批准可申请司法机关冻结                        
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