2012年银行考试《公共基础》：金融犯罪概述

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金融犯罪概述
        1.1金融犯罪的概念
        狭义的金融犯罪是指金融业务活动本身的犯罪。广义的金融犯罪还包括金融机构工作人员的职务犯罪，如贪污、受贿、挪用公款罪等。
        1.2金融犯罪的种类
        1.根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。
        2.根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。
        3.根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。
        1.3金融犯罪的构成
        1.犯罪客体
        金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。
        2.犯罪客观方面
        （1）违反金融管理法规
        （2）具有非法从事货币资金融通的活动
        3.犯罪主体
        金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。
        4.犯罪主观方面