2012年银行考试《公共基础》：反洗钱

会计考友

反洗钱
        银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。
        本条要求从业人员在工作中，了解大额、可疑交易的判断标准以及协助反洗钱调查的义务，履行大额可疑交易报告、账户资料保存等义务。
        根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定，银行等金融机构在反洗钱方面承担以下义务：
        1.建立内部反洗钱工作机制和规程；
        2.建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度；
        3.妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录；
        4.及时报告大额和可疑交易；
        5.协助反洗钱调查；
        6.对反洗钱工作的信息进行保密；
        7.进行与反洗钱有关的政策、法规宣传和培训的工作。
        作为一名银行业从业人员，下列行为不仅会给其所在机构带来合规风险，也会给个人的职业生涯带来不利的影响：
        1.不按照法律、法规规定审核客户身份证件，或为客户开立假名、匿名账户；
        2.不按照内部规章管理规定妥善整理、保管客户身份资料和交易资料；
        3.将所报告的大额交易或可疑交易信息透露给无关人员；
        4.拒绝协助反洗钱调查机构的依法调查行为，拒绝提供、隐匿、伪造、变造客户信息或拒绝执行有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关发出的账户冻结通知或裁定；
        5.在发现可疑交易或大额交易时，不及时按照内部规定进行汇报。