2011银行从业考试风险管理第七章考点串讲1

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银行从业资格考试网编辑整理的2011银行从业考试风险管理第七章操作风险管理考点串讲，希望给考生带来帮助。
第七章 声誉风险和战略风险管理
考点重点突破
依据2011年考试大纲，需要明确以下考点目标：
掌握声誉风险管理的内容及其作用，掌握声誉风险管理的基本做法，理解全面风险管理是声誉风险管理的最佳方法。掌握声誉危机管理规划的内容，了解其重要性。了解战略风险管理的重要作用。理解从商业银行的战略层面、宏观层面和微观层面入手识别战略风险，掌握以风险为导向的战略规划和实施方案是战略风险管理的最有效方法。
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第一节 声誉风险管理
1.声誉风险管理的内容及作用
有效的声誉风险管理体系应当重点强调以下内容：
①明确商业银行的战略愿景和价值理念；
②有明确记载的声誉风险管理政策和流程；
③深入理解不同利益持有者（例如股东、员工、客户、监管机构、社会公众等）对自身的期望值；
④培养开放、互信、互助的机构文化；
⑤建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警；
⑥努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正；
⑦建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现；
⑧利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户；
⑨建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要求；
⑩有明确记载的危机处理／决策流程。
作用：建立良好的声誉风险管理体系，能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失，招募和保留最佳雇员，确保产品和服务的溢价水平，减少进入新市场的阻碍，维持客户和供应商的忠诚度，创造有利的资金使用环境，增进和投资者的关系，强化自身的可信度和利益持有者的信心，吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力，最大限度地减少诉讼威胁和监管要求。
2.声誉风险管理的基本做法
①明确董事会和高级管理层的责任
②建立清晰的声誉风险管理流程
（1）声誉风险识别
（2）声誉风险评估
（3）监测和报告
（4）内部审计
③采取恰当的声誉风险管理方法
普遍认为声誉风险管理的最好办法是：
1》 推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；
2》 确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。
以下是普遍认为有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践：
1》 强化声誉风险管理培训。
2》 确保实现承诺。
3》 确保及时处理投诉和批评。
4》 从投诉和批评中积累早期预警经验。
5》 尽量保持大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致。
6》 增强对客户／公众的透明度。
7》 将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面。
8》 保持与媒体的良好接触。
9》 制定危机管理规划。
3.声誉危机管理规划
声誉危机管理的主要内容包括：
①制定战略性的危机沟通机制。
②提高解决问题的能力。
③危机现场处理。
④提高发言人的沟通技能。
⑤危机处理过程中的持续沟通。
⑥管理危机过程中的信息交流。
⑦模拟训练和演习。
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