2011年银行个人理财业务相关法律法规单选题二

会计考友

一、单项选择题
1.下列情况中，符合银行发放个人贷款要求的是（ ）。
A.每月收入约8 000元，正常生活费用4000元，月还款额4 200元
B.申请一项10年期的360000元贷款，每月收入约6000元，正常生活费用约3000元
C.贷款100 000元，以同等价值的汽车作为抵押
D.贷款30000元，以80000元的国债作为质押
2.商业银行应按照（ ）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
A.国务院
B.中国人民银行
C.中国银监会
D.中国银行业协会
3.不经银监会批准，商业银行不得（ ）。
A.设立分支机构
B.开展个人理财业务
C.修改章程及经营业务范围
D.以上都正确
4.我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事（  ）业务，国家另有规定的除外。（1）不动产投资、（2）信托业务、（3）股票业务、（4）非银行金融机构和企业投资。
A. （1） （2） （3） （4）
B. （2） （3）
C. （3） （4）
D. （2）（3）（4）
5.《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括（ ）。
A.吸收公众存款
B.发放短期、中期和长期贷款
C.发行股权证券
D.发行金融债券
6.日常经营活动中，商业银行未经批准不得（ ），以逃脱中央银行监管。
A.发行金融债
B.到境外借款
C.买卖政府债券
D.以上都正确
7.行为人有（  ）情形之一的，导致后果严重，将被追究刑事责任：（1）非法吸收、变相吸收公众存款;（2）伪造、变造商业银行许可证;（3）借款人骗取贷款;（4）从业人员玩忽职守，泄露商业机密。
A. （1）（2）（3）
B. （1）（2）
C （2） （3）
D. （1） （2）（3） （4）
8.为维护银行业的稳健运行，人民银行对商业银行向关系人发放贷款做出了明确的限制，下列论述中错误的是（ ）。
A.商业银行不得向关系人发放信用贷款
B.商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式。在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠
C.关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属
D.商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围
9.个人理财业务是经（ ）批准的一项银行中间业务。
A. 中国人民银行
B.银行监管委员会
C.中国银行业协会
D.证券监督委员会

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</p>10.下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露的信息的是（ ）。
A.具体经营规划
B.财务会计报告
C.风险管理状况
D.董事和高级管理人员变更
11. （ ） 依法负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。
A.国务院
B.中国人民银行
C.中国银监会
D.中国银行业协会
12.（ ）的目的是对银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。
A.接管
B.撤销
C.重组
D.依法宣告破产
13.《证券法》的基本原则不包括（ ）。
A.公开、公平、公正原则
B.混业经营、混业监管原则，
C.自愿、有偿、诚实信用原则
D.保护投资者合法权益
14.证券交易内幕消息知情人和非法获得内幕消息的人，在内幕消息公开前，不得（ ） 。
A.买卖该公司股票
B.泄露该消息
C.建议他人买卖证券
D.以上全部
15.证券内幕消息的知情人包括持有公司（ ）以上股份的自然人、法人、其他组织。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
参考答案：
D / B / D / D / C / D / D / B/ B / A / C / C / B / D/ A /
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