2011年银行个人理财业务相关法律法规判断题一

会计考友

判断题
1.《商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵循存款自由、取款自愿、存款有息、为存款人保密的原则。（ ）
2.委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，应当事先取得被代理人的同意。事先没有取得被代理人同意的，均应由代理人对自己所转托的人的行为负民事责任。（  ）
3.我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。  （ ）
4.商业银行的资金既可以投资国债资产，也可以投资公司债券。（ ）
5.证券公司包括两类，实行分类管理：一类是经纪类证券公司，依法专门从事证券经纪业务;另一类是综合类证券公司，依法可以经营证券承销、自营业务，但不得从事经纪业务等。（  ）
6.如果基金募集方案与基金合同发生抵触，则应以基金募集方案为准。（ ）
7.基金募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限，基金募集期限自收到核准文件之日起计算。（ ）
8.基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集。超过六个月开始募集的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。（ ）
9.开放式基金申购和赎回的价格基本上是由市场的供求关系决定的。（ ）
10.保险人是与保险公司订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。（ ）
11.投保人故意隐瞒事实，因过失未履行如实告知义务，保险人即有权解除保险合同。（ ）
12.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以酌情退还保险费。（ ）
13.人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起三年：其他保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起一年。（ ）
14.保险代理人在代为办理保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。（ ）
15.保险代理手续费和经纪人佣金，只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付，不得向其他人支付。（ ）
参考答案：
√/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/
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