2011年银行个人理财业务相关法律法规多选题一

会计考友

多项选择题
1.有下列哪些情形之一的，委托代理终止：（ ）
A.代理期间届满或者代理事务完成
B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托
C.代理人死亡
D.代理人丧失民事行为能力
E.作为被代理人或者代理人的法人终止
2.下列关于自然人的民事行为能力说法正确的有（ ）。
A.始于出生，终于死亡，
B.十八周岁以上的公民是完全民事行为能力人，可以独立进行民事活动
C.十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人
D.十四周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人，可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动
E.无民事行为能力人由他的法定代理人代理民事活动
3.在下列情形中代理人须承担民事责任的有（ ）。
A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害
B.代理人超越代理权实施民事行为，但经过被代理人追认
C.代理人代理权终止后实施民事行为，但经过被代理人追认
D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动
E.代理人没有代理权而实施民事行为，但经过被代理人追认
4.下列属于无效合同的情形有（ ）。
A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
C.以合法形式掩盖非法目的
D.损害社会公共利益
E.违反法律、行政法规的强制性规定
5.下列行为违反《商业银行法》的有（ ）。
A.无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息
B.非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款
C.向境内非银行金融机构和企业投资
D.向关系人发放担保贷款的条件等同于其他借款人同类贷款条件
E.拒绝中国人民银行稽核、检查监督
6.在日常经营活动中，商业银行未经批准不得（ ），以逃脱监管。
A. 发行金融债券
B.到境外借款
C.买卖政府债券
D.出租、出借经营许可证
E.发行、买卖金融债券
7.下列关于商业银行设立分支机构的说法正确的有（ ）。
A.商业银行可以在我国境内外设立分支机构
B.商业银行总行可以向分行拨付营运资金，也可以又分行自筹营运资金
C.商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的50%
D.商业银行的分支机构不具有独立的法人资格
E.商业银行的各分支机构在总行的授权范围内开展业务，民事责任均由总行承担
8.银监会进行现场检查时，在（ ）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。
A.检查人员未出示检查通知书
B.检查人员未出示合法证件
C.检查人员少于2人
D.检查人员多于2人
E.检查人员未提前预约

会计考友

</p>9.证券交易内幕信息的知情人包括（ ）。
A.发行人的董事、监事、高级管理人员
B.公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员
C.证券监管机构工作人员
D.由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员
E.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员
10.下列（ ）行为，不属于操纵证券交易市场的行为。
A.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量
C.在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量
D.未经客户委托，假借客户名义买卖证券
E.编造并传播虚假信息，严重影响证券交易
11.《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（ ）损害客户利益的欺诈行为。
A. 未经客户委托，擅自为客户买卖证券
B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息
C.挪用公款进行大规模的证券买卖
D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
12.对证券公司客户交易结算账户管理的表述正确的有（ ）。
A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
B.证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于10年
C.在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产
D.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金
E.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
13.下列关于证券投资基金的特点说法正确的有 （ ）。
A.一种利益共享、风险共担的集合投资方式
B.由专家运作、管理并专门投资于证券市场
C.是一种直接的证券投资方式
D.投资小、费用低
E.流动性强
14.根据投资对象不同，证券投资基金可以分为（ ）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.货币市场基金
D.混合基金
E.对冲基金
15.下列（ ）事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。
A.提前终止基金合同
B.基金扩募或者延长基金合同期限
C.转换基金运作方式
D.确定基金份额申购、赎回价格
E.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
参考答案：
ABCDE / BCE / AD / ABCDE / ABCE / ABCDE / AD / ABC / ABCDE / ADE/ ABDE /ACDE  / ABDE / ABCD / ABCE/
相关推荐：

银行从业考试个人理财：金融市场的功能和结构