2012银行从业考试个人理财之业务监管要求

会计考友

2012银行从业考试个人理财之业务监管要求
        主要内容：
        1.个人理财业务管理概述
        2.对商业银行开展个人理财业务的监督管理
        3.个人理财业务的风险管理
        4.个人理财业务监管细则
        9.1个人理财业务管理概述
        9.1.1个人理财业务的种类
        理财顾问服务
        综合理财服务
        9.1.2开展个人理财业务的基本原则
        1.审慎性原则
        2.建立风险管理和内部控制制度，严格实行授权管理制度原则
        9.2对商业银行开展个人理财业务的监督管理
        9.2.1商业银行监督管理概述
        1.中国人民银行对商业银行的监督管理
        2.中国银行业监督管理委员会对商业银行的监督管理
        9.2.2商业银行开展个人理财的监督管理
        1.对商业银行开展个人理财业务的资格审批管理
        2.对商业银行理财业务的监督管理
        9.2.3个人理财业务中违反法律法规应承担的法律责任
        1.法律责任
        2.银行业相关职务犯罪
        9.3个人理财业务的风险管理
        9.3.1个人理财业务风险管理的基本要求
        9.3.2个人理财顾问服务的风险管理
        1.理财顾问服务风险管理机构设置
        2.理财顾问人员管理
        3.理财顾问服务业务的客户管理
        4.理财产品（计划）的销售管理
        5.商业银行对理财业务内部对个人理财顾问业务的监督管理
        6.个人理财顾问服务的风险提示
        9.3.3综合理财业务的风险管理
        1.综合理财业务风险管理机构设置原则
        2.制定综合理财产品（计划）的风险管理
        3.综合理财产品（计划）的销售管理
        4.综合理财产品（计划）的市场风险控制方法
        5.风险提示
        9.3.4个人理财产品（计划）的管理
        1.商业银行个人理财产品（计划）的基本要求
        2.商业银行投资研发新理财产品的管理
        3.商业银行销售原有理财产品的管理
        4.代理销售其他金融机构的理财产品的管理
        9.4个人理财业务监管细则