2012银行从业考试《个人理财》备考习题辅导3

会计考友

46、 按照准则要求，（ ）是从业人员正确处理利益冲突的做法。
        A.在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品
        B.对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避
        C.利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益
        D.与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易
        标准答案： b
        47、 在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向（ ）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
        A.所在机构管理层
        B.银行业协会。
        C.银监会
        D.利益冲突当事方
        标准答案： a
        48、 红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股（ ）。
        A.注册地和上市地都在中国大陆
        B.注册地在中国大陆，上市地是在中国香港
        C.注册地和上市地都在中国香港
        D.注册地在中国香港，上市地在中国大陆
        标准答案： b
        49、 商业银行以（ ）为经营原则。
        A.自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束
        B.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密
        C.安全性、流动性、效益性
        D.统一核算、统一调度资金、分级管理
        标准答案： c
        50、 将利润表提供的经营成果信息与相关指标对比，可以反映企业的（ ）。
        A.盈利水平
        B.盈利能力
        C.营运能力
        D.盈利的变化趋势
        标准答案： b
        51、 某上市银行员工张某得知该银行因为一笔违规批贷导致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，（ ）。
        A.张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息
        B.暗示朋友卖掉所持该银行的股票
        C.自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人
        D.不得基于此消息为自己或他人牟利
        标准答案： d
        52、 《民法通则》规定，（ ）可以开办个人理财业务。
        A.十岁以上的未成年人
        B.不能辨别自己行为的人
        C.十岁以下的未成年人
        D.限制民事行为能力人的监护人
        标准答案： d
        53、 银行从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是（ ）。
        A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
        B.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露
        C.与本机构同事谈论客户的社会地位
        D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
        标准答案： a
        54、 当发生（ ）时，基金合同生效。
        A.投资人缴纳认购基金份额款项
        B.基金管理人向证监会办理基金备案手续
        C.基金管理人收到验资报告
        D.基金募集申请批准
        标准答案： b
        55、 在理财产品（计划）的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少（ ）提供一次。
        A.每月
        C.每半年
        B.每季度
        D.每年
        标准答案： a
        56、 某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下班后单独为其解析，该从业人员恰当的做法是（ ）。
        A.认为该客户的要求属于职责范围之内，应该满足其要求
        B.认为这是不合理的邀请，委婉拒绝
        C.通知保安请客户离开
        D.耐心向客户解析，如果是对业务不够了解，应尽量在上班时间工作场所内进行
        标准答案： d
        57、 运用缘故法寻找目标客户的特性不包括（ ）。
        A.容易接近
        B.较易成功
        C.得失心重
        D.以量取质
        标准答案： d
        58、 提供格式条款的一方（ ），该条款不一定无效。
        A.免除其责任
        B.加重其主要权利
        C.加重对方责任
        D.免除对方主要权利
        标准答案： b
        59、 保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是（ ）。
        A.年龄
        B.性别
        C.职业
        D.体格
        标准答案： c
        60、 下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（ b）。
        A.商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
        B.商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品
        C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售
        D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料
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