2011银行从业考试知识讲解：档案管理（四）

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银行从业资格考试《公司信贷》： 信贷档案是确定借贷双方法律关系和权利义务的重要凭证，是贷款管理情况的重要记录。

四、客户档案的管理
业务经办部门应按客户分别建立客户档案卷，移交贷款档案员集中保管。
1.保管
业务经办部门应设置专门的档案柜（与贷款文件、档案分开存放）集中存放档案。
2.客户档案
①借款企业及担保企业的“三证”（即营业执照、法人代码本、税务登记证）复印件;
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②借款企业及担保企业的信用评级资料;
③借款企业及担保企业的开户情况;
④借款企业及担保企业的验资报告;
⑤借款企业及担保企业近三年的主要财务报表，包括资产负债表、损益表、现金流量表等，上市公司、“三资”企业需提供经审计的年报;
⑥企业法人、财务负责人的身份证或护照复印件;
（D反映该企业经营、资信（如是“三资”企业，还应提交企业批准证书、公司章程等）及历次贷款情况的其他材料。
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