2011年证券从业资格考试基础知识笔记(2)

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2011年证券从业资格考试基础知识笔记(2)
第二节　证券市场参与者
$ h4 Q  i" r) H5 N% s* X, O一、证券发行人
$ J& P2 t8 o- x* M: h（一）公司（企业）
（二）政府和政府机构

. Q* g+ B1 ~6 |/ I: I6 q二、证券投资人
+ D% S8 r$ t0 t& G$ c/ S（一）机构投资者
1.政府机构
2.金融机构
3.企业和事业法人
4 v* W: J9 d+ B# t4.各类基金：证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。
7 ~- [' I) _. O0 {0 g! O% e在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金;其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。
  ^# ]- V/ w( p9 ~* Y( x在我国，社保基金也主要由两部分组成：一部分是社会保障基金。另一部分是社会保险基金。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。
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　　4·证券从业资格考试报名网站
　　5·2011年6月证券从业资格考试报名入口

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（二）个人投资者
个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。
' v* n9 R, n4 d3 w; t（三）投资者的风险特性与投资适当性
不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。
投资适当性原则经常被违反。首先，投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;其次，由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平;最后，投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。
4 k) h; u4 [& T" i三、证券市场中介机构
（一）证券公司
（二）证券服务机构
四、自律性组织
) L5 B8 {3 Y; X" b* Q五、证券监管机构
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4 _. E6 s; n7 Y+ ]0 s$ S8 ~
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