2011年证券从业考试基础知识学习笔记(25)

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2011年证券从业考试基础知识学习笔记(25)
第二节　证券投资基金当事人
9 |* y! D) f/ w% a; w) C+ {: G' {% p一、证券投资基金份额持有人
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
（一）基金份额持有人的权利
我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。
（二）基金份额持有人的义务
) S8 `6 s, A- }/ Z+ w* w8 y基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括：遵守基金契约；缴纳基金认购款项及规定的费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定；法律、法规及基金契约规定的其他义务。
2 }: g& z" g' ~# F! ?/ Z# `& W【例题·多选题】基金份额持有人的义务包括（　）。
A.缴纳基金认购款项及规定的费用
+ U, G; z4 n. [" }* b/ r6 W  |B.承担基金亏损或终止的有限责任
: r& O7 {. ?; D9 g% vC.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
' s1 f7 {- N" h" V* q! Y［答疑编号1761040202］
; k4 g$ c/ F/ r+ A' i『正确答案』ABCD
[1] [2] [3] [4] [5]  

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二、证券投资基金管理人
（一）基金管理人的概念
我国《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。
（二）基金管理人的资格
. O8 {7 r$ O. v+ ^1 ^9 }1 Z2 ?设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币；取得基金从业资格的人员达到法定人数；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。”
（三）基金管理人的职责
我国《证券投资基金法》规定：“基金管理人不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。”
& I, f" P2 l' l3 H1 ?! N（四）基金管理人的更换条件
( O+ C/ V) d6 f5 e; q. }' A [1] [2] [3] [4] [5]  
9 N  j, P5 @6 ?& e$ ~, Z( |7 C
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我国《证券投资基金法》规定：“有下列情形之一的，基金管理人职责终止：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。”
8 z! h* [5 Z& v) a4 s（五）我国基金管理公司的主要业务范围
! J. r8 e9 M0 Q+ z1 R) g目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。
1.证券投资基金业务。
% y6 u  p8 {* R& [) i2.受托资产管理业务。
3.投资咨询服务。
% N4 t, E5 ?! b0 l【例题·单选题】对基金管理人的概念认识错误的是（　）。
2 |0 |; f0 i  Q% wA.设立基金管理公司必须经国务院批准
B.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立
C.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益
D.不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责
［答疑编号1761040203］
9 b1 B9 {2 |! {  f『正确答案』A
- _2 Q0 m2 e4 c$ D [1] [2] [3] [4] [5]  

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【例题·多选题】我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（　）。
A.净资产不低于2亿元人民币
B.经营行为规范，管理证券投资基金3年以上
C.在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产
0 U& N# s/ \" n$ F  X5 ^# ~% |D.最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查
! o) M: j7 ^6 e! y# f［答疑编号1761040204］
4 l7 A. S5 v% U0 h: ~『正确答案』ACD
5 a# _  M7 U: U【例题·判断题】基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2亿元人民币。（　）
［答疑编号1761040205］
『正确答案』错
+ B+ T+ {. R4 ^+ ]三、证券投资基金托管人
- L" [& O; D/ e% x3 _' U5 g为充分保障基金投资者的权益，防止基金资产被挪作他用，各国的证券投资信托法规都规定必须由某一托管机构，即基金托管人来对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。
（一）基金托管人的概念
（二）基金托管人的条件
& M' n: S0 m2 ^3 [* r  n（三）基金托管人的职责
+ K+ c0 w; E4 J- ^2 r [1] [2] [3] [4] [5]  

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（四）基金托管人的更换条件
# F6 D- U$ u! j- X, C【例题·单选题】我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（　）担任。
A.基金公司
B.商业银行
' U& V2 G: X% l6 \: ^$ @, {C.信托投资公司
D.实力雄厚的证券公司
, c( O% U& r6 K7 d6 t［答疑编号1761040206］
『正确答案』B
[1] [2] [3] [4] [5]
1 r+ A2 m& r9 W4 S
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