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（6）其他金融机构。包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等等。目前尚未批准金融租赁公司从事证券投资业务。
0 b* k' ~6 [! C8 n 3.企业和事业法人
; e$ ?; r5 E- {- x我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。
! t6 `8 r- g5 J( q9 C8 v i 4.各类基金：证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。
* u7 ?9 c# ^0 c9 @& U/ v （1）证券投资基金。
% k+ q, n' d1 h- Z, L （2）社保基金。在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。 " i4 H5 R+ u- \" Z/ K/ z
在我国，社保基金也主要由两部分组成：一部分是社会保障基金。另一部分是社会保险基金。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。 : q4 j0 t! k$ E) T! E4 p4 _$ x
（3）企业年金：投资的范围和投资的比例。
5 c7 Z& H" C% I8 W# M- U2 x9 Y （4）社会公益基金
2 z. L* G, S! {' V0 R （二）个人投资者 9 T5 y' E) }+ h/ E# {- c' y
个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。
- e7 V& }* v- a" U* J2 b4 }( ? （三）投资者的风险特性与投资适当性
- _% k. F6 \9 O+ n 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 ' ]( W2 [' |& N9 Y2 o9 r
投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。 ) `, n* ]; P' _. g) A
三、证券市场中介机构 0 e4 y" E* w5 p$ O, ]1 S
（一）证券公司
7 e/ b! K$ A6 d7 z* M3 N' c O& Q* f* a8 Q 证券公司又称证券商，是指依照《公司法》、《证券法》规定并经国务院证券监督管理机构批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。
& [; T. q+ R& O! ] （二）证券服务机构：证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。 6 u5 j2 q* {3 m, R2 O7 B
四、自律性组织 * _( U: z6 B' n$ T
（一）证券交易所 4 j; d2 v, d: k0 b: u
（二）证券业协会 ) M' V& V" D/ A) m
中国证券业协会是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是社会团体法人。中国证券业协会采取会员制的组织形式，协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为：对会员单位的自律管理、对从业人员的自律管理和对代办股份转让系统的自律管理。
9 g7 E6 X' q: N+ }+ j （三）证券登记结算机构 9 [4 h8 \/ \" ^8 R0 l4 g
中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，不以营利为目的的法人。
* \; J, h9 M; [) a 五、证券监管机构：中华人民共和国证券监督管理委员会及其派出机构。
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5·2011年6月证券从业资格考试报名入口 |
发表于 2012-3-18 18:05:01
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