第二节 开放式基金的募集与认购 + J( A$ C* ?" e. U0 D e
一、开放式基金的募集P49 & D, a& I) Z/ v6 a5 g% g, W/ C
（一）开放式基金募集的程序
3 |# S* J! ^8 A 开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，也要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。 : ~, \9 D% `7 P# `; E
（二）申请募集文件
1 l% g7 x1 [& O1 n; H, f （三）募集申请的核准 7 `9 x, n8 E" k( P9 e
（四）开放式基金的募集期限 0 h$ k1 H' u+ A T. R
（五）开放式基金份额的发售 / i5 r6 p" r* r) I
（六）开放式基金的基金合同生效 ' n2 u5 F/ }& ]2 t. l- Y# P ~
2个条件，对比封闭式基金条件。
* J7 d$ I# L3 }: }/ ^+ n% F) j （1）基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币； ) g0 X' C9 I" @0 i
（2）基金份额持有人的人数不少于200人。
# x4 }. @: p, E* J: P 基金募集失败，基金管理人应承担的责任：2条 p! G( G C0 W; B& ?5 d; F
（1）固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； ' Y2 T' V- N* x8 _1 s* x$ }1 N* m6 B
（2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
) x9 ~+ X2 I1 I: ~4 L, t 二、开放式基金的认购P50
9 g6 W5 Z! s! M: ~1 X7 D5 x, { （一）开放式基金的认购渠道
. [! @( a3 Z4 D （二）认购步骤
" T. F& o* a3 x 投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。 3 L- q J5 l F; c( p; v
1.基金账户的开立
+ M2 G; }6 j' e+ N Y* R# O* x 个人投资者申请开立基金账户，一般需提供下列资料： ! m" M6 B+ j8 b" ~, O3 p# T
（1）本人法定身份证件（身份证、军官证、士兵证、武警证、护照等）； 3 [8 S, L f+ I% I1 I' y4 }
（2）委托他人代为开户的，代办人须携带授权委托书、代办人有效身份证件； " ^/ b$ {+ L9 I
（3）在基金代销银行或证券公司开设的资金账户；
! e) \* k6 i: A （4）开户申请表。
( n* Y3 m& k4 T0 N: V! k/ } 2.资金账户的开立 # i2 h9 j+ J* t
3.认购确认
* }) }" O+ v- T" Z3 _ 一般情况下，基金认购申请一经提交，不得撤销。
G6 t' l7 @* A8 W. \5 y! f5 U （三）认购方式与认购费率 ' _2 F9 @+ p; z% A6 u
1.认购方式
& P9 X( y% w6 Q# U" i: _+ U$ \ 开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。在扣除相应费用后，再以基金面值为基准换算为认购数量。
( a/ {6 s: X! m3 p7 P 2.前端收费模式与后端收费模式 8 }9 E" `' E9 C4 I
3.认购费用与认购份额
# Q1 T, b# _8 E+ g, E+ ~6 O6 C （四）不同基金类型的认购费率 & [2 u3 U. i7 q# r8 K4 U
目前，我国股票型基金的认购费率大多在1%～1.5%左右，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。 0 n. r" F5 o0 B4 z3 A- `
（五）最低认购金额与追加认购金额 , E' p2 m7 v$ a! f6 y8 [, m) P6 \
一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。我国开放式基金的最低认购金额一般为1 000元人民币。 " X4 C" `. }4 c; }8 v. e) U: o
例题4：下列哪些属于开放式基金的认购步骤（ ）。 * u& g! v5 k# K" a# g8 s
A.开户 7 Q$ v& L7 ^0 p) R! \$ ^
B.确认 ) w d. X4 s% D; k) l" H
C.赎回 1 O4 y; ? ]% c! l! Q% w/ L) N
D.认购
6 j4 B6 O/ _6 f2 r* o0 |4 [ 答案：ABD |
发表于 2012-3-18 18:15:59
