三、基金分类(重要考点,经常以多项选择题出现)! L( e [0 Q2 `, I9 z F
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(一)根据运作方式不同,可以分为封闭式基金、开放式基金。! e4 j5 ^' t, s0 C
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(二)根据组织形式的不同,可以分为契约型基金、公司型基金。
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# A* w% r# E5 C (三)根据投资对象不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
" o6 h! Q8 f0 c5 q2 K 基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。4 z4 z, |- X& m5 f4 h
基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。' x) W3 Q* c3 r6 M: M! i
混合基金同时以股票、债券等为投资对象,投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定。
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( ?4 h0 @9 C+ Y5 z (四)根据投资目标不同,可分为增长型基金、收入性基金和平衡性基金。7 Z0 m5 y' @7 k S
一般而言,增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同,既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金,也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略,以适应不同投资者的投资需要。
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(五)依据投资理念的不同,可以分为主动型基金与被动(指数)型基金。9 G( `3 }4 r% [4 x4 ^2 r
: f6 G( a2 n! \" E; | (六)根据募集方式不同,可分为公募基金和私募基金。! A3 z9 }. Q" P! N" Z
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(七)根据基金的资金来源和用途的不同,可分为在岸基金和离岸基金 |