2011证券从业资格考试《证券交易》考点记忆(21)

会计考友

第五章　资产管理业务
第一节　资产管理业务的含义、种类及业务资格
　　一、资产管理业务的含义及种类
　　资产管理业务，是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规及《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。
, j7 Z  v( |4 M  ]' Q5 h* r　　资产管理业务主要有三种：为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。
　　(一)为单一客户办理定向资产管理业务
　　特点：
　　⑴单一性“一对一”;
5 \8 L# c* M6 n% y7 Y　　⑵定向性【具体投资方向在合同中约定】;
% m' o9 {8 V+ I( {　　⑶必须在单一客户的专用证券账户中经营运作
　　(二)为多个客户办理集合资产管理业务
# x. ^) E; R2 U3 U9 l　　证券公司办理集合资产管理业务，可设立限定性集合资产管理计划【国债、国家重点建设债券、债券型基金、上市企业债、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品;权益类证券及股票型基金不得超过计划资产净值的20%】和非限定性集合资产管理计划
　　特点：(新增内容，注意多项选择题)
　　⑴集合性“一对多”;
) E7 k+ ]: b. I( ]  T* h( f, t　　⑵投资范围有限定性和非限定性之分;
; j) z+ K% E( n2 V　　⑶客户资产必须进行托管;
　　⑷通过专门账户投资运作;
# g2 D- s& b; i9 `; z　　⑸较严格的信息披露
4 u& E2 K9 P0 J6 p) Z# B7 Y　　(三)为客户办理特定目的的专项资产管理业务
　　特点：
5 B- ~& u! g& Z　　⑴综合性，即证券公司与客户可以是“一对一”，也可以是“一对多”;
　　⑵特定性，即要设定特定的投资目标;
　　⑶通过专门账户经营运作。
　　二、资产管理业务资格
4 r  v4 t9 r, {3 R) j3 m　　1、证券公司从事资产管理业务，应符合条件：【6】
　　⑵净资本不低于2亿元
6 \- q8 ^/ N, d) M　　⑶其中，具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历的人员不少于5人
　　⑸最近一年未受到过行政处罚或刑事处罚
1 ?- B) m0 m$ r2 p$ v+ v　　2、向中国证监会提交的材料【9】
　　3、证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，还应当符合下列要求：
/ q/ q9 }2 O/ H: D  U! P　　⑴具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;
: m9 g' p2 G: p! V9 i6 [/ \+ e　　⑵设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元;设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币5亿元;
5 u: [+ M* Q/ t' N5 `, n　　⑶最近一年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形;
　　⑷中国证监会规定的其他条件。