2011证券从业资格考试《证券交易》考点记忆(29)

会计考友

第四节　融资融券业务的监管和法律责任
+ c  T" ^: f1 [: s) [　　一、融资融券业务的监管
& V( t2 @; f7 G8 p　　(一)交易所的监管
! o: \7 `" \: z7 W3 F　　(二)登记结算机构的监管
　　证券登记结算机构发现异常情况的，应当要求证券公司作出说明，并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。
; x. m1 B8 ^' Q" H- o) R4 {　　(三)客户信用资金存管银行的监管
　　(四)客户查询
　　(五)信息公告
　　证券公司应当按照证券交易所的规定，在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。
9 {! @( G9 N: p　　证交所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计，并在次一交易日开始前予以公告。
$ B0 M6 t% H0 {" A6 C, f　　(六)监管机构的监管
　　二、法律责任
　　(一)《证券公司融资融券业务试点管理办法》
　　(二)《证券公司监督管理条例》【新增内容】
; X5 l- I$ G4 B: r/ E　　1、证券公司违反《条例》的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：
5 |4 g/ R3 f( J  o( q9 J4 v( a) I　　⑴未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好;
6 ^$ z7 B# g1 u! _/ K　　⑵推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应;
8 Y  b6 f  I+ y0 n: J　　⑶未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险;
* Y* h" k/ d) {! \　　⑷未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款;
  J+ C  y- F5 I7 [　　⑸未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度;
# `/ }7 O) f1 K" S3 N) x, ?5 w# i　　⑹未按照规定存放、管理客户担保账户内的资金、证券。
　　2、证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正;情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。
, B8 m- s0 g+ h& D& r) _　　3、违反《条例》的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款;情节严重的，撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款：
　　⑴证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定运用客户担保账户内的资金、证券;
　　⑵资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行;
0 X% F: G( ]$ J6 m; p* `5 R' \　　⑶资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告。