2011证券从业资格考试《证券交易》考点试题(7)

会计考友

　　第七章 融资融券业务　本章同步自测
. p, q; E% a9 v) \. Z4 _　　一、单项选择题
　　1.单只标的证券的融资余额降低至( )以下时，交易所可以在次 一交易日恢复其融资买人，并向市场公布。
　　A.10% B.20% C.15% D.30%
9 ^6 Q4 @. r# q9 v; _) L　　2.证券公司用于客户融资融券交易的资金结算账户是( )
0 S% I6 @8 t" v　　A.融券专用证券账户 B.客户信用资金台帐
　　C.信用交易资金交收账户 D.融资专用资金账户
　　3.证券公司经营融资融券业务，开立客户信用交易担保证券账户应当在( )。
　　A.中国银监会 B.证券交易所
　　C.证券结算公司 D.中国证监会
　　4.下面哪种情况不属于“证券公司不得向其融资、融券的情形”( )。
9 u" Y- i* G) X; i5 T) {: f　　A.在证券公司从事证券交易不足半年
4 }) Z4 M/ F* W$ X　　B.有重大违约记录的客户
　　C.交易结算资金已纳入第三方存管
/ K7 L' I4 y) B9 E7 I/ q　　D.证券公司的股东、关联人
　　5.客户在证券公司开妥信用证券账户和信用资金账户后，应向证券公司提交不低于交易所和证券公司规定比例的( )。
　　A.融资融券信用保证 B.有价值的实物
　　C.融资融券保证金 D.债权
" l7 F+ b$ X/ k. \' f& a  v# H　　6.融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )或其整数倍。
　　A.500股(份) B.100股(份)
　　C.10股(份) D.1000股(份)
　　7.融资融券业务中，冲抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按一定的折算率进行折算，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过( )。
, O% `% s( m# X" ?3 o0 _　　A.90% B.80%
9 N4 W/ j. X9 A4 J( \　　C.70% D.65%
　　8.证券公司应当于每个交易日( )前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额，以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。
　　A.15:00 B.16:00
　　C.22:00 D.21:00
- n. R7 x+ B3 Z" M$ P5 Q　　9.( )是指在债券回购交易中融入资金、出质债券的一方。
　　A.买入返售方 B.融券方
　　C.逆回购方 D.融资方
& z. ?0 `' ^5 d8 q& O$ a　二、多项选择题
　　1.根据相关规定，客户从事融券交易的，可以选择( )的方式偿还向证券公司融人的证券。
0 v7 S0 x% h: F6 c　　A.借券还券
9 b- Y- o( Q) j8 w5 W　　B.现金抵券
4 c# F, P  f3 I$ h7 A6 A' u6 {( s5 e　　C.买券还券
　　D.直接还券
; n5 n; r) k. U3 Z, |　　2.证券公司应当在每一月份结束后lO个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告的当月情况有( )。
　　A.融资融券业务客户的开户数量
/ g5 h$ W7 y/ i2 @* O5 B! J' T　　B.客户交存的担保物种类和数量
* Q# M0 ?1 y* B5 u* y  H　　C.有关风险控制指标值
5 F. G5 ^! G( ?1 z& Y　　D.强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额
　　3.证券公司申请融资融券业务试点，应具备的条件( )
　　A.公司经营证券经纪业务满3年，且被证券业协会评审为创新试点类证券公司
7 l" s6 i+ |0 h: H7 G/ t　　B.公司其董事、监事、高管人员近2年未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚
　　C.财务状况良好，最近2年各项风险指标持续符合规定
　　D.最近12各月净资产均在6亿元以上
　　4.证券公司对客户融资融券的授信方式包括( )
　　A.循环授信 B.双边授信 C.固定授信 D.非固定授信
" I  v& _6 ^8 `/ ]& I　　5.作为融资买入或融券卖出的标的证券应当符合的条件( )
, g/ Q* g" e1 t( y　　A.在交易说上市交易满6个月
  k; G- H- ?4 S- N　　B.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元
3 R' C4 ?  v8 S+ S　　C.股东人数不少于4000人
　　D.近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的25%
　　6.交易所按照( )原则，根据融资融券业务试点的进展情况，从满足一定规定的证券范围内审核，选取并确定试点初期标的证券的名单，向市场公布。
6 |8 n* f* ?; q& T! i+ O　　A.从宽到严 B.从少到多 C.从严到宽 D.从多到少
　　7.证券公司融资融券业务的风险包括( )
8 s. v0 V8 x# c3 B# S　　A.客户信用风险 B.市场风险 C.业务规模及集中风险 D.业务管理风险
　　8.证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交的文件包括( )。
3 l: Z  A- X$ H- V8 V$ i　　A.股东大会关于经营融资融券业务的决议
7 p0 t8 @  M8 h+ f: Q% j　　B.融资融券业务试点实施方案，内部控制制度的相关文件
0 T* t& S% z, S- S$ r" j　　C.客户交易结算资金第三方存管方案实施情况说明
　　D.交易所要求提交的其他文件
  @! S4 k. d) {　　9.关于融资融券业务的含义的描述，下面错误的是( )。
　　A.是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易
5 z7 O. Q4 `/ L( W, ?6 W% ~　　B.证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出
　　C.客户不交存担保物，需要信用担保即可
- M2 E/ B+ _. }" i; C　　D.它是一种商业贷款行为
　　10.开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有( )。
　　A.交叉运行原则 B.合法合规原则
+ w5 F" C" e1 v! d: e* S* V- q　　C.岗位整合原则 D.集中管理原则
　　11.对于哪些情况证券公司不得向该客户融资、融券。( )
5 v. \4 _/ t/ Z　　A.缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户
: ~' m3 ~4 A4 z+ X　　B.未按照要求提供有关情况
　　C.在证券公司从事证券交易不足5年
　　D.其他证券公司的股东、关联人
4 \% _& w0 r( Q# z$ {/ c1 K+ c　　12.《融资融券交易风险揭示书》至少应包括下列内容( )。
　　A.提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。
　　B.提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格。
　　C.提示客户在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。
　　D.提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度，或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险，可能会给客户造成的经济损失。
　　13.融资融券业务中，证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例，下面关于担保比例的规定描述正确的是( )。
; M) Q6 d% a! z7 @- G7 B4 ]7 ]9 a. b　　A.客户维持担保比例不得低于130%。
! [, q' `- I0 h& j7 M　　B.当该比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物，该期限不得超过2个交易日。
* }2 K* w6 D/ T) q8 X* S' e3 N　　C.当该比例低于130%时，客户追加担保物后的维持担保比例不得低于150%。
　　D.维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外。
7 n) N4 ^- W# w- n2 r　　14.在客户融资融券期间，客户融入证券后、归还证券前，在下列情形下应当按照融券数量对证券公司进行补偿( )。
　　A.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利。
　　B.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金结算方式予以补偿。
* _4 \7 J0 I+ V  y) J! n　　C.证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利。
　　D.证券发行人向原股东配售股份的，或者证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理。
　　15.证券公司融资融券业务中，对市场风险可能导致的市场波动、交易异常及危及市场安全等问题，证券交易所一般采取的措施有( )。
　　A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
& q+ k) T+ S  q+ ]8 ~: |- h　　B.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
　　C.融资融券交易存在异常交易行为的，交易所可以视情况采取限制相关账户交易等措施。
　　D.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的80%时，交易所可以在当日暂停其融券卖出，并向市场公布。
, w6 b0 |. z% v: U　　三、判断题
% D! B0 z- d& d9 U　　1.证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件包括：公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。( )
　　2.证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制，禁止分支机构未经总部批准向客户融资、融券，分支机构签约、开户、授信、保证金收取等活动之后，应当向总部报告和备案。( )
　　3.客户信用资金账户是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。( )
8 o* [0 n- T7 r% L7 T1 F8 w7 M　　4.证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务。 ( )
3 Q2 G0 a8 w; h) P　　5.融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，终止全部或者部分证券的融资融券交易并公告。　　( )
　　6.客户融资融券最长不超过6个月，且融资融券期限从客户实际使用资金和证券之日起计算。 ( )
　　7.单只标的证券的融券余量降低至25%，以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。 ( )
  z$ s+ r$ M5 N　　8.非固定授信方式是指客户使用资金(证券)的金额和期限在授信额度和合同期限内固定不变，并按合同约定的金额和期限计收利息(费用)。 ( )
　　9.标的证券为股票的，该股票近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点。且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。( )
　　10.客户维持担保比例不得低于150%。( )
) c% ]# ^7 p* U, P+ b7 q　　11.司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行。( )
  j% z- U# d8 n　　12.融资融券业务合同不需要对“尚未了结的融资融券交易的处理方式”进行约定。( )
　　13.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。( )
　　14.客户融资买入、融券卖出的股票，近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的10%，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过10个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的300%以上。( )
　　15.在客户融资融券期间，证券发行人向原股东配售股份的，或者证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，证券公司客户信用交易担保证券账户没有配股权或优先认购权。 ( )
　　16.融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股或其整数倍。( )
　　17.非固定授信方式是指客户使用资金(证券)的金额和期限在授信额度和合同期限内固定不变，并按合同约定的金额和期限计收利息(费用)。( )
　　参考答案
　　一、单项选择题
　　1.B2.C3.C4.C5.C6.B7.A8.C9.D
2 T% Z9 t% g. d7 V0 g  i　　二、多项选择题
　　1.CD2.ABCD3.ABC4.CD5.BC7.ABCD8.BD9.CD10.BD11.AB12.ABCD13.ABCD14.BCD15.ABC
　　三、判断题
　　1.√2.×3.√4.√5.×6.√7.×8.×9.√10.×11.√12.×13.√14.×15.×16.√17.×