寿除理财规划师考试辅导：寿险投保须知

会计考友

　　　一、客户需要采办产物时应必备的资料
　　1、身份证；
' J) ]7 g2 {& y　　2、转帐交费活期存折帐号；
　　3、如不美观有既往疾病，应供给病历卡；
# `5 t4 ]# l! U* t9 _. q　　4、其他要求供给的可保证实。
# }+ ~+ v/ Z2 H: |' q8 ]　　二、投保书
8 H( [. X" I* G! P0 s　　投保书是投保人与保险公司所订立保险合同的组成部门。在填写投保书前，应具体阅读投保书的内容并确认条目寄义；
　　投保书应由投保人和被保险人在保险公司代办代庖人的指导下，用黑色钢笔或黑色签字笔填写，笔迹清嚣张、字体工整，不得涂改。投保书必需由客户亲笔签名，否则合同无效；
. G8 o7 g3 G' e9 H  n0 m  ^　　投保书填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
　　三、如实具体奉告
　　应对投保书、体检表各项内容以及保险人指定病院搜检被保险人健康时的各项询问按划定如实具体奉告。否则，保险公司有权依法解除保险合同，并对合同解除前发生的保险事情不负任何责任。所有奉告事项均以书面奉告为准，口头奉告无效。
　　四、填写转账授权委宛书
　　为便于首期和续期交费，客户在投保时应填写转账授权委宛书。
　　五、投保人资料
　　1、投保人姓名、出生日期、性别必需与身份证一致，如呈现奸细作况而与身份证不符的，须供给身份证改暌埂件；
　　2、所供给的证件必需为有用证件，搜罗身份证、甲士证、护照；
　　1）当证件类型为甲士证时，必需按证件所印制的文字及编号填写完整，例如：后文字第0201001号。
$ `' x# N" P  W4 o" f% n　　2）当证件类型为护照时，须供给护照改暌埂件。
, W: f" ]9 \2 e' m4 u　　3、投保人春秋必需以周岁为准，计较公式如下：
　　1）当起保日期在生日之前：春秋=投保年份-出生年份-1
　　2）当起保日期在生日之后：春秋=投保年份-出生年份；
' V$ {, W, {* B8 Z3 o; Z; f　　3）如发生起保日期与生日为统一天，则按后者计较。
8 \8 O6 x$ ~+ s+ P4 y; ?/ K7 |　　4、地址、邮编、电话
　　1）居处和缴费地址必需填写清嚣张完整；
　　2）邮编填写必需正确；
8 E- ]1 O, g4 S& M& F: c+ [) P　　3）电话号码应尽可能供给具体，以便公司能切确实时地与客户进行联系。
3 U; ~+ D  N+ C! @0 K9 f: c　　5、工作单元、职业、兼职、职业编码
# v, r3 S& M, p6 V+ H8 z3 A6 h　　1）职业应填写当前职业，若有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
/ Z* \1 l7 n; U6 {　　2）职业代码参照职业代码表发芽（各家公司编码分歧），填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到不异职沂ё衮按照四周职业填写
　　六、被保险人资料
　　被保险人资料填写体例与投保人资料，但如被保险酬报未成年人时，则对其证件的要求为必需在以下三者中择一：
　　1）供给未成年人的身份证件号码或户口本改暌埂件；
　　2）供给未成年人出生证实；
　　3）必需在是否抽烟一栏中作出选择。
　　七、受益人资料
　　1）除条目有出格声名的以外，满期保留受益人必需为被保险人本人。
* L/ n' R6 s1 f; k3 U+ {　　2）身死受益人不得为被保险人本人并需合适投保轨则的相关划定。
　　3）如指定两个以上身死受益人，其受益份额相加总额应为100%。
! j. l8 I2 _' t9 F2 d　　八、投保内容
　　1、投保险种及代码：各险种的名称应填写完整，而且与代码相对应，不成同化。
　　2、交费刻日及保障刻日：应按照分歧险种的分歧性质对照投保轨则填写。
　　3、保险金额：应按照被保险人的分歧春秋与职业，参照投保轨则中的相关险种保额限制。
0 ~2 M6 I8 s5 u) X' ^; ^* |　　4、领取体例及领取年限按照投保的险种填写。
& G1 j4 ~7 q+ e/ M2 {- n1 m2 H　　5、保险费合计：是指除追加保险费以外所有险种的保险费合计，注重巨细写金额必需一致。
　　6、续期缴别、保险费过时未付的选择、保费交付体例、溢交保费措置体例、选择盈利领取体例，以上各项只可在响应内容里选择一项打勾。
8 {& U/ ?$ o+ v/ z  X( f　　九、健康奉告
　　1、如保险条目中涉及对投保人承担保险责任事项时，如宽免产物，投保人栏必需填写，投保人身高体重填写在健康奉告声名栏内。
) m5 v: e8 _  X7 C) G% \' a* U　　2、如在奉告栏中选择"有"时，必需在声名栏中具体声名具体的情形，如：时刻、地址（病院及科别）、疾病名称、治疗经由、现况等，若有病史资料改暌埂件可一并附上。
+ b) i7 r3 v0 @　　十、财政及其它奉告
8 d& w- j/ k9 Z! H4 w) U　　如客户帜暌剐驾照，应奉告驾照类型（有无交通事情记实）。
　　十一、 投保人及被保险人声明及授权
　　1、应由客户在阅读并确认＜投保人及被保险人声明与授权＞后在客户签名栏中亲笔签定。
( Y$ q/ ]  p" R" ]- ]　　2、如被保险人未成年（未年满18岁）则须由被保险人监护人签名。
8 G4 l4 i" r# Y5 R, o　　3、不识字者应在投保单响应签名处加盖右手拇指印，并在指印旁加画任何符号，如"+"、"0"等。
$ v% l- Y4 ?6 B+ b　　4、客户签名栏不许可发生由营业员代签或涂改现象，若有发生应要求营业员年夜头填写投保单
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