中级资格：2009年中国人身保险从业（春季及秋季）考试公告常见咨询问答

会计考友

　2009年春季（4月）及秋季（10月）考试通知布告 （总9号/2009通知布告）
/ q+ g- y2 `, p5 m2 r通知布告常见咨询问答
; d0 O1 ^4 X* [- I& L! X4 \
一、关于2009年度考试的主要注重事项
. X8 n3 p! b" r- p* L( k1 I  [1、今年度考试通知布告同时发布2009年度春季（4月）、秋季（10月）两期考试的考试日期，考生可以在2008年10月15日起头同时选择报考春季或秋季的考试。春季考试报名截止日期为2009年2月28日，秋季考试报名截止日期为2009年8月31日。春季考试日期为2009年4月11日起持续三个周末，秋季考试日期为2009年10月17日起持续三个周末。小我考生网上报名时请注重选择科目的考试时刻；集体报名负责人请将春季及秋季考试报名表格分隔记实。
2、中国人身保险年夜业人员资格考试项目教材委员会已启动部门考试资料的修订工作，估量于2010年春季考试起头使用已修订完成的第一批二版考试资料。今朝已启动修订的科目有A1《风险打点与人身保险》、A2《人身保险年夜业人员职业道德》、A3《人身保险产物》、A5《寿险公司经营与打点》、A7b《人身保险会计与财政-（下）财政版》等科目。
3、今年度考试除了A1《风险打点与人身保险》、A4《人身保险合同》、A9《寿险公私人力资本打点》等三科没有新增相关律例考试填补资料外，其他16科都有新增的考试填补资料，请考生在11月1日往后上项目网站下载2009年度各科考试纲要及各科新增考试填补资料复习。

8 F8 a) y% Q+ h- K% E! g5 S  R0 l二、关于资格及考试科目的咨询：
' X2 e$ }! Z, x5 d+ f, @1、请问今年度考试开放若干好多个资格项目？若干好多考试科目？
答：今年度每期考试科目共开设中国寿险打点师、中国寿险理财规划师、中国员工福利规划师等三个资格的公共课程、交叉课程和专业课程共19门课程的考试，考试时刻见考试通知布告。
各类资格所需经由过程科目如下表：
中国寿险打点师考试科目
编号
4 A# d; V0 M9 I* f" J) B" y教材名称
中级寿险打点师
) u0 Z7 y) W& f" W$ S0 p# v' P(左边科目)(右边科目)
高级寿险打点师
(左边科目)(右边科目)
. Y7 L+ v! m" t编号
教材名称
A1
《风险打点与人身保险》
& |) V. G  A9 O必考 —
+ _+ R' d  M3 u4 h5 h' O+ v必考 必考
. |6 G6 c0 l  }3 q$ Y7 S. ]2 H  lA5
6 Z5 m+ M* @" S& l. Y《寿险公司经营与打点》
3 B3 r$ C% S4 B4 t( F+ XA2
# h# p! q/ w$ @  c《人身保险年夜业人员职业道德》
必考 —
* z& u- s8 O7 q8 Q必考 必考
A6
《人身保险市场与营销》
A3
/ \3 Y6 d( r9 |! d& Q1 K《人身保险产物》
必考 —
- u1 X5 r, j" h% k5 d必考 必考
A7a
《人身保险会计与财政》（上）
; Y- n" ?1 c# [" m/ zA4
《人身保险合同》
: t1 _2 O7 v" C( a3 V3 e; `必考 —
必考 必考
% M! j5 t0 J! Q* @, M( V1 Q* SA7b
. ~  l( d7 \! ]6 j+ k- |《人身保险会计与财政》（下）
A10
' o6 l) o: A$ w《人身保险监管》
3 J2 F6 c6 g# x& v( W; G: x必考 —
& X4 Q/ R. u5 [7 P9 ?必考 必考
A8
: S& f2 `5 [7 ^$ G) L$ {, C4 s《寿险公司资产打点》

' S# Q, V' p% g2 Q3 }/ |% V

— 必考
A9
/ A# b- q8 ]9 b. c7 A( b( y《寿险公私人力资本打点》

$ f$ K6 ?$ x% |( V, {5 y
. M+ G6 C2 I( m# I中国寿险理财规划师考试科目
编号
% D6 [! |8 V( D6 n7 C, z3 f教材名称
中国寿险规划师（新型寿险产物标的目的）
3 f. f1 m" i" T8 G6 V中国寿险规划师（健康保险产物标的目的）
中国寿险规划师（养老保险产物标的目的）
中国寿险理财规划师资格
A2
& T' [/ ~( D$ Z5 g《人身保险年夜业人员职业道德》
! @/ [( K* \% G5 y, I' S: u! K必考
. }7 q+ Z( U* R7 b# k/ Y; \必考
必考
必考
, }7 ~4 B" j' f2 ]A3
《人身保险产物》
必考


必考
* E  p+ N+ Q; G- @: Z2 O+ o, aA8
* S* O1 u- Y7 E4 N; f1 o" M; R' P- H《寿险公司资产打点》
) a4 x+ y/ Y9 w0 a" s必考

5 f' o4 d! B+ Y% A' V" e
( r& {5 E7 T$ o; [7 f$ ^必考
G
% z6 U, Z1 W; n3 y. h' [0 n8 a《集体保险》
& t; G& }2 J2 S; c: h0 ^  E/ d3 E必考
7 |( B1 i# N, @$ i) u; V
* w3 U1 o3 Y6 c; ^% v/ l$ j4 Z
必考
H1
% E* a9 w6 `0 @% j《健康保险事理及经营运作》

6 }& y5 y7 [6 b8 _, C3 r必考
9 e5 I. t. `9 }' r/ W
' g$ ]2 f7 f; m必考
H2
《健康保险外部情形及政策》
8 V! M9 b$ t: L/ [% f! N
必考

必考
P1
6 e. i1 O9 j# K. d3 x, X《养老保险事理及经营运作》


必考
必考
P2
, U) b/ }5 Q& j; O6 z* E《养老保险外部情形及政策》
7 U$ `9 M5 b0 o( e8 c1 @3 X/ |
. B; N! F2 s1 d; Q7 j, O
必考
0 R+ e  h) [' e- m& g6 I+ b必考
P3
《企业年金理论及实务》


必考
: F+ L0 r; ^/ T8 Z$ i! |必考
. G# Q/ t2 b+ \3 r9 S中国员工福利规划师考试科目：
9 I8 V6 Q0 B2 N8 w7 B# x编号
3 w1 T# i" q5 E9 N教材名称
中国员工福利规划师- 中级资格
中国寿险规划师（健康保险产物标的目的）
; X0 d% I3 @. V5 [4 A0 C中国寿险规划师（养老保险产物标的目的）
# I4 z+ I; ]# w' k2 V- F4 J中国员工福利规划师- 高级资格
A2
《人身保险年夜业人员职业道德》
必考
必考
必考
2 b) q& I, F% n9 `. ~. z. o0 v1 E必考
G
《集体保险》
. y; u( |! e+ ?, m4 X必考
/ l0 v1 W# \! ]
" P7 a. ^" B/ n# }
' W  T# M" w; H# v, Z必考
EB1
《员工福利打算：事理、设计及打点》
8 z& R9 {& F. e6 ]- ~/ T+ h, N必考

' k1 h# q4 ]$ M3 u1 P# [+ U
( n9 @+ m3 }2 B必考
EB2
2 l" U& k$ [: g1 N2 l, |《员工福利打算：政策及外部情形》
必考


* a: p6 K/ N' C, o+ c1 t必考
H1
《健康保险事理及经营运作》

2 o/ l8 Q" _% X7 k* W: Y' Z必考
4 P9 u% f- p2 C8 a6 S$ L7 o
必考
  ]- m* p: {' ]* r3 N& aH2
+ S  _! |5 {" X/ k, T《健康保险外部情形及政策》
7 f, }% ~& r- O$ d. M, G
必考
1 N! l1 y7 U5 ~! J1 h+ x- M# U- |
  I7 [( \) r7 `5 r必考
: M, d- a% f3 ]6 I; c$ n' _P1
《养老保险事理及经营运作》

! N% s  n1 I/ E6 B+ b7 T
必考
必考
8 Q' g: a5 _: l: Q6 ~7 [P2
; g+ a, k& ^1 N" \- ]《养老保险外部情形及政策》
2 e- z- p' r, B& E/ Y
& x7 M, e, g4 h: @0 |3 i
+ \4 }, ^2 t' p  k2 X7 Y# R2 m: H* U必考
' v( p% K+ m8 U% t必考
P3
《企业年金理论及实务》
5 y" \/ t( {8 `0 e- _

6 h% |0 F+ x3 i必考
必考
( O3 w* h4 I2 n: k: G3 B按照各个资格对应的考试科目，我们提醒泛博考生注重以下几点：
% M/ D1 X6 Y; i% P（1）公共课程：A2《人身保险年夜业人员职业道德》为三个资格都必需经由过程的公共课程，在经由过程成就有用时代内，不必一再考试；
( V! w9 d3 t" P（2）交叉课程：各资格间有交叉的课程，如中国寿险打点师与中国寿险规划师（新型产物标的目的）交叉的A3《人身保险产物》及A8《寿险公司资产打点》，以及中国寿险规划师（新型产物标的目的）及中国员工福利规划师资格交叉的G《集体保险》；交叉课程也是在经由过程课程成就有用时代内，只要经由过程一次即可，不必一再考试；
（3）考时重叠课程：今年度考试： A4《人身保险合同》和EB1《员工福利打算:事理、设计及打点》、A10《人身保险监管》和EB2《员工福利打算:政策及外部情形》两门科目在考试时刻的放置方面有所重叠，请考生在报考的时辰注重不要同时报考两科在统一时刻考试的科目。
! c+ `2 k, u! W
1 B* c: X% u  q  n3 p- X9 C2、资格考试项目运行四年以来成长情形若何？
答：在中国保监会己蠹强编审委的指导下，在中国保险行业协会的积极协调下，在项目执行单元的不懈全力下，项目在各方面都取得了长足进展，教材质量不竭晋升，考试运作加倍顺畅；新网站及报名系统上线。恰是因为项目经由六年的磨砺，在良多方面浮现着中国特色的成长并借鉴国际经验，且系统完整，有助于晋升公司内外勤员工的素质，知足了今朝保险人才市场供给不足情形下公司对新员工的岗前教育和老员工的继续教育，众多保险公司，如中国人寿、安然、承平洋、泰康、新华、承平、长城、平易近生、生命、人平易近健康、东方、合众、友邦、中英、光年夜永明、联泰年夜城市、招商信诺、海尔纽约、中宏、恒安尺度、始创安泰、承平洋安泰、中德安联、信诚、国泰人寿、瑞福德健康、中华连系产险、恒泰掮客、信达资产打点公司等机构都积极组织年夜业人员集体报名加入各类资格考试，并有分歧水平的奖励报销政策，浮现了对该项目的必定。
+ m9 E1 ~* a: y( z* z0 g+ E农业银行、工商银行、交通银行、培植银行、光年夜银行等金融机构也积极组织集体报名加入中国寿险打点师及中国寿险理财规划师资格考试，以晋升理财时代的竞争力，因应金融混业竞争的人才和专业挑战。
资格考试项目自年夜2005年试运行以来已经进行及将进行的共8次考试，有近85000人次加入考试， 截止2008年春季考试各类资格获得者7726人次，其中获得中国寿险打点师中级资格3225人次，高级资格392人次；获得中国寿险规划师资格（新型、健康、养老标的目的）共计2142人次，中国寿险理财规划师高级资格202人次；获得中国员工福利规划师中级资格1608人次，高级资格157人ノⅲ
# G( K' ]+ _) n( z$ P+ C
3、请问2008年全球金融海啸对于保险行业及资格考试项目发生什媚暌拱响?

答：2008年全球金融市场的震动危机，部门保险公司成本操作的失踪当，带给保险行业晚年夜冲击，并使社会对原本已经形象亏弱的保险行业的诚信和抉择信念有了深度的质疑和晃悠。保险该回归自己的本色。保障才是保险最根基的功能，保障功能的充实实现浮现保险最年夜的价值和浸染。保险业作为“谨严性金融”行业，保留与平安永远是第一位的，只有在不变根基营业经营，有用节制未来风险敞口的基本上才能追求金融的无限立异和收益的最年夜化。
作为保险公司，要把公司的不变和客户益处放在第一位，树立长效竞争意识，让保险真正阐扬“社会不变器”和“助推器”的功能。作为行业年夜颐魅者，要始终坚持诚信的职业道德素质，居安思危，不竭进修进取，为客户供给更专业、高效的处事。低潮瞬息恰是自我充实的好机缘，保险年夜业人员年夜高管人员到发卖人员抓住机允ё仝各自的专业系列和诚信道德教育打下坚实常识基本方能扭转社会曲解和误差，踏结壮实，尽到天职，坚持本色，才能走的更远，走的更好。
: U  l# F) N* B9 E作为保险教育培训认证事业的先行者和积极敦促者，中国人身保险年夜业人员资格考试项目平台也必将不竭详尽、优化各项处事，完美各类资格系统培植，加速二版教材修订轨范。同时按照现实的成长转变，组织专家学者年夜多角度、多方面临此ノ金融风暴”进行剖析研究，并将成不美观领受到二版教材傍边，让保险年夜颐魅者实时分享行业成长的经验教训。我们的第一批的修订教材将于2010年正式启用。
4 S( A' t* X, z
4、三个师的资格都有中级资格和高级资格，请问在三项资格系列中中级和高级资格有何区别？
2 ]; o0 T8 H2 e. f. B" n$ Y  O
答：打点序列中的中国寿险打点师资格是按照分级体例分为中级资格和高级资格。中级资格本着普及性和重点性的原则开设了《风险打点与人身保险》、《人身保险产物》等五门课程；高级资格则是为了让考生在此基本长进一步进修深造，增添了针对公司打点层的更专业的打点规模，如营销、财会、投资、人力资本等方面6门课程。发卖序列资格是按发卖产物类别和发卖对象特点，分级分类设立。如中国寿险理财规划师按照发卖产物的类别分成三类，资格名称为“中国寿险规划师”带上所分的类别。本资格的高级资格名称铀鱿付资格有所区分，中级资格称为“中国寿险规划师”，高级资格为“中国寿险理财规划师”。高级资格的获得者需要有常识经验的广度和深度，是以高级资格的取得是三个中级资格的叠加而成。中国员工福利规划师也是分级分类的资格。中级资格取得后，再叠加中国寿险规划师的养老保险产物标的目的及健康保险标的目的后，获得本资格的高级资格。
% ^9 m9 G8 o* }$ l
& h8 M' ?5 l4 ]  W  t5、资格项目的权威性表此刻何处？

: m( a- C* [, U$ C* K& ?3 o6 x答：“中国寿险打点师”、 “中国寿险理财规划师”、“中国员工福利规划师”的权威性是不容置疑的，这首要由以下几点所浮现：（1）项目是由中国保监会倡导、介入、敦促和认可，授权中国保险行业协会公布资格证书，在保监会的看管率领之下，由项目执行单元和项目专家团队负责执行的一个尺度化、系统化的行业资格认证系统，拥有自立常识产权；（2）项目是保监会对行业又快又好成长，成立高素质人才队伍，落实人才兴业计谋的计谋性轨制放置；（3）项目运作体例是采纳监管部门敦促看管和市场化运作相连系的执行模式，保证了前期充实的资金撑持和市场化高效运作；(4) 项目的教材编写和题库成立是由近400位来自政产学研的专家团队完成,连系国内成长及政策情形和国际潮水趋向,浮现理论了与实务的连系。

- H: R5 x  K8 p) P8 [6、“中国寿险打点师”、“中国寿险理财规划师”“、“中国员工福利规划师”等三项资格在价值上有何特点？所适合的人群各是什么?
. N9 r1 W6 N) m: c& i2 a
答：中国寿险打点师资格常识系统能够辅佐初入人身保险行业的年夜业人员迅速体味整体保险行沂ё偎营的架构、内容和监管要求，使其在工作岗位上能够更周全的做好本岗位的工作；辅佐进入人身保险行业数年的年夜业人员总结曩昔实践经验，加深理解，并进一步晋升完成未来使命的能力；以及行业各类发卖人员及讲师人员进一步理解公司的运营实务、保险常识及监管要求，进而更好地处事行业及社会客户。
发卖系列的中国寿险理财规划师的常识系统能够辅佐保险公司及保险中介机构的内、外勤发卖人员及营销打点人员，处事、行政人员、培训人员以及银行、银行证券的年夜业人员对于各系列的发卖资格的行沂ё偎营、产物、内外部情形及政策更好的理解及通顺贯通贯通，在激烈竞争的金融规划理财时代晋升竞争力，更益处事行业及客户，晋升行业声誉以及公司内勤行政打点及专业手艺人员能够更进一步体味发卖系统的各环节和产物，协助在公司营销打点和产物开发方面更能周全和科学化。发卖系列的中国员工福利规划师首要合用于集体保险发卖人员，是今朝国内独一针对员工福利规划的专业资格考试。在金融产物交叉发卖的年夜情形下，个险发卖人员、其他金融理财人员在针对小我做理财规划时，客户的员工福利也是必不成轻忽的一块规模。是以，该考试适合所有保险行业年夜业人员、金融行业其他年夜事理财规划营业人员、院校学生、甚至企业人力资本部门人员。
9 |% l" ^* Q' M3 K5 z三类资格首要依据寿险公司分歧岗位要求设立。打点序列资格主若是针对内勤、打点人员、讲师人员，发卖序列资格主若是针对个险、团险营销员及其打点及讲师人员。是以，年夜业人员为了做好本岗位工作，应积极加入考试。但因为各个资格考试科目之间是慎密亲密联系、彼此填补的，是以，对考试报考人员没有严酷限制。年夜业人员若有更高条理的职业生涯生计规划，或想对其他规模有更好的体味，也鼓舞激励报考其他资格。凡年满18周岁，品行朴重者，都可以报考肆意资格。今朝有良多院校保险、金融、外语、医学及其他专业的学生亦积极加入考试，借此获取资格证书和保险行业实践常识，以辅佐他们在保险行业顺遂就业。
/ P/ s, v8 s5 t. l* J7、“中国寿险理财规划师”“中国员工福利规划师”资格和此刻社会上所存在的其他理财规划资肉搏劲之下有何优势？
: `9 J& w4 U+ v' a  y
6 s$ o" e5 Y6 @2 |+ `答：（1）人身风险规划是金融理财规划里最基本和最主要的内容。虽说金融规划规模涵盖银行、保险、证券、房地产及其他投资渠道，可是年夜客户人身风险规划的角度而言，保险是最基本、最有用、最完美的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基本焦点问题获得规划后，人们才应该再将余钱存入银行、证券、房地产等其他投资渠道这才是科学合理的理财规划理念；
0 K+ p/ g6 ~: C: b（2）这二类资格具有很是强的专业性和适用性。其他理财资格的课程内容诸多是国外产物、国外的律例轨制，国外成本市场，国外客户消费心理的内容所组成，对于各类理财富品的概念泛泛而谈对比，这两类资格更着眼于国内助身保险规划规模，年夜人身保险产物的素质、特征、政策、外部情形、规划实务等各个角度对人身保险的理财规划做了深切的切磋和研究，对于国内市场有深刻的适用性。业内众多专家连系行业实践打造的常识系统，是最新奇、最前沿的经验总结，具有高度的适用性和操作性，真正实现“边学边用”；
（3）这二类资格是保监会所倡导、敦促、介入、和认可，并授权中国保险行业协会公布资格证书的行业自身连系的团队所开发人身保险行业的尺度化资格证书；在常识内容系统上是由行业各方的专家所建构的，浮现出其较之其他认证系统的权威性；
（4）资格考试的费用适合国内考生的消费水平。今朝市场上的理财规划资格认证课程或来自国外考试的费用昂扬，人身保险年夜业人员资格考试的考试费用斗劲之下是合理的，每一科考试费用260元，包含了第一次报名的教材、邮寄费以及证书费等。
1 e; Y; w8 _( G  o3 W9 T
8、经由过程什么路子我可以体味项目的动态和信息呢？
# S0 n% {, v2 z0 T
& {# Z, Q" j8 v  n& i, G2 O* B4 \答：您可以经由过程以下路子对于项目成长的动态及考试的相关信罕有进一步的追踪和体味：（1）中国人身保险年夜业人员资格项目网站：项目执行单元对于项目成长的动态和考试相关信息城市实时发布在项目网站上，您可以上网体味；（2）全国各报名中心、各地保险行业协会网站：项目执行单元会将相关信息发送到各报名中心，可向其咨询；（3）中国人身保险年夜业人员资格项目工作简报及执行单元发布的其他宣传资料，搜罗：项目介绍、路演文件、考试通知布告、考试纲要及咨询问答等；（4）中国保险报及金融时报等专业性报纸，我们会以新闻稿、广告、通知布告的体例按期或不按期刊登，便利泛博读者体味考试项目的成长；（5）执行单元的客户处事中心及各报名中心具体联系人：您可以随时拨打广州信平客户处事电话咨询，或向各报名中心联系人咨询。
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