2011年中级经济师《中级金融》复习要点：金融调控

会计考友

　　我国的金融调控监管机构及其制度安排（掌握我国的金融监管体系）
　　我国中级经济师金融监管体系概括来说为“一行三会”，分业监管模式。具体来说主要有：人民银行、银监会、证监会、保监会、国家外汇管理局、国有重点金融机构监事会、金融机构行业自律组织等。
! M" G( i: W& x+ S8 i$ H- U　　（一）中国人民银行（掌握性质和职能）
+ q3 _* }1 ^- @# t7 f　　1、中国人民银行的历史沿革（了解，自己看）
　　2、中国人民银行的性质和地位（掌握性质）
1 d5 h$ c" M6 M/ M　　中国人民银行是中国的中央银行——人行的性质。
　　地位：在国务院领导下，具有相对独立性。
! Z9 V8 o" Y& h7 z　　3、中国人民银行的职能（掌握）
　　书上是18条P73页。总结起来是以下几个方面：
$ d7 `8 h* Z' H$ q　　（1）发行的银行：发行、管理人民币、制定执行相关政策（货币政策、人民币汇率政策、支付结算规则等）
7 L0 a3 h# {% c' [　　（2）银行的银行：监督银行间各种市场（同业拆借市场、票据市场、外汇市场、黄金市场），制定规范金融控股公司的规则并执行，最终贷款人。（为银行办理存、贷业务及对银行业务的监管转由银监会执行）
　　（3）国家的银行：经理国库、代表国家参与有关国际金融活动、国务院交办的其他事项。
) [; n6 F( O1 x; b7 @, c) ~　　（4）监督管理的银行：拟订金融发展与改革规划、完善金融机构运行规则、金融统计、金融信息化、反洗钱、社会信用体系（征信）建立等。
　　（二）银行业监督管理委员会（掌握性质和职能）
　　1、我国银行业监管体制的沿革（自己看）
　　无专门的监管法规和机构（84年以前）——人行监管（84年以后）——银监会（2003年4月以后）
( L5 h# X* G: h# {　　2、中国银监会的性质（掌握）
　　国务院授权，统一监督管理商业银行、城市信用合作社、政策性银行等银行性金融机构，以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和由银监会批准设立的其他金融机构。
3 R5 i5 Q) e( M　　注：误区，银监会不仅监管银行类金融机构，不能顾名思义。
* S# z* u! b9 P. c; [6 C5 N0 `0 W% u　　3、银行监会的职责（掌握）
/ W5 ^+ ^$ a- G# @3 x  ?　　教材上16条P75页。总结来看：
8 q* T9 ]7 i: ?2 T　　（1）市场准入监管：银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围
4 ]  M! T: \% _! {$ _1 r* c　　（2）银行经营监管（重点职能）：制定银行业金融机构及业务活动监督管理的规章规则、金融机构的董事和高管的任职资格管理、金融机构经营规则、业务活动（并表监管、经营相关数据统计）、风险状况、突发事件、接管或重组可能发生信用危机的银行业金融机构、撤销违法经营、经营不善的银行金融机构、查处涉嫌金融违法人金融机构工作人员，取缔非法从事银行业金融机构业务活动。
　　（3）其他监管职能：负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作、国务院交办其他事项